ウェルスストラテジストは何をしますか？

ウェルスストラテジストは、主に家族や個人の財務計画と資産管理に関与しています。 タスクには通常、財務カウンセリングとクライアントとの定期的な会議、および実際の資産配分と監視が含まれます。 ほとんどのウェルスストラテジストは、マネーマネージャーとして行動し、資金をどこに投資すべきかを提案し、クライアントが信頼やその他の投資手段を構築して長期にわたる成長を最大化するのを支援します。

富の戦略家の仕事は通常、財務計画にそのルーツがありますが、莫大な金額の管理に目を向けています。 財務計画は、企業を含むあらゆる収入レベルの人に適用できますが、富戦略は通常、自由に使える多額の資本を持つ裕福な人々に関係します。 非常に裕福な個人や家族は、通常、長期投資、利子の支払い、税金負債に関して特有の懸念を持っています。 富の戦略家は通常、この分野の問題にのみ専念します。

クライアントとのコミュニケーションは、最も重要な富の戦略家の義務の1つです。 多くの点で、ストラテジストはクライアントの金融「チーム」のコーディネーターです。彼または彼女は、クライアントとその家族（該当する場合）との関係を築かなければなりません。 個人的な信頼関係は、信頼を築くために重要であり、通常、信頼はお金の管理を中心とする関係にとって不可欠です。

分析も仕事の主要な部分です。 家族の財務データをすべて収集し、目標を聞いた後、戦略家はさまざまな投資オプションを検討する必要があります。 ストラテジストは通常​​、さまざまな市場と投資構造に関する専門知識を持ち、この専門知識をクライアントの特定のニーズと長期的な利益に適用する必要があります。

ほとんどの場合、富の戦略家はクライアントごとにいくつかの異なる潜在的な投資戦略を考え出します。 会議中に、ストラテジストは各オプションの概要を説明し、相違点、潜在的な利点、および付随するリスクについて説明します。 彼または彼女は通常コーチとして行動し、クライアントがほとんど中立を保ちながら、可能な限り最高の決定を下せるよう支援します。 戦略家は非常に貴重なリソースでありガイドであることが多いですが、最終的な財務上の決定は顧客のものである必要があります。

決定が下されると、ストラテジストは実行する必要があります。 これには、株式や債券の購入、投資信託口座の開設、計画が要求する信託証書の作成が含まれます。 ストラテジストは、すべてを文書化するよう注意し、オフィスにコピーを保持し、クライアントにコピーを送信する必要があります。 一部の場所では、金融および投資取引も政府の税務当局に報告する必要があります。 富の戦略家は通常、必要なすべての申告を処理する責任があります。

ただし、通常、戦略家の仕事は、単に資金を割り当てることよりもずっと進んでいます。 投資を監視し、その利益と損失を追跡することも重要な責任です。 ストラテジストは通常​​、すべての持ち株に目を光らせ、市場の力が変化したときのシフトについて勧告をしなければなりません。

富の戦略家が働く場所に応じて、彼または彼女は会社または雇用主に対して特定の義務を負うこともあります。 一部の戦略家は独立していますが、ほとんどの場合、同様の訓練を受けた他の専門家と協力して、計画会社で働いています。 クライアント維持システムやクォータシステム、会議への出席、定期的な電話番号レポートなどの追加の富戦略家の要件も、仕事の一部です。 これには、クライアントへのアウトリーチ、会議のプレゼンテーションと参加、広告の取り組みが含まれることがあります。