Co robi strateg Wealth?
Strateg ds. Bogactwa zajmuje się przede wszystkim planowaniem finansowym i zarządzaniem aktywami dla rodzin i osób fizycznych. Zadania zwykle obejmują doradztwo finansowe i regularne spotkania z klientami, a także faktyczną alokację aktywów i monitorowanie. Większość strategów ds. Bogactwa działa jako zarządzający pieniędzmi, formułując zalecenia dotyczące miejsca, w które należy inwestować fundusze, i pomagając klientom w tworzeniu trustów i innych instrumentów inwestycyjnych w celu maksymalizacji wzrostu w czasie.
Praca stratega ds. Bogactwa zwykle ma swoje korzenie w planowaniu finansowym, ale z myślą o zarządzaniu ogromnymi kwotami pieniędzy. Podczas gdy planowanie finansowe może dotyczyć każdego na dowolnym poziomie dochodów, w tym korporacji, strategia bogactwa zwykle dotyczy osób zamożnych ze znacznym kapitałem do dyspozycji. Bardzo zamożni ludzie i rodziny zwykle mają wyjątkowe obawy, jeśli chodzi o długoterminowe inwestycje, płatności odsetek i zobowiązania podatkowe. Strateg ds. Bogactwa zwykle poświęca się wyłącznie problemom na tej arenie.
Komunikacja z klientem jest jednym z najważniejszych obowiązków stratega majątkowego. Pod wieloma względami strateg jest koordynatorem „zespołu finansowego” klienta. Musi on pielęgnować relacje z klientami oraz ich rodzinami, w stosownych przypadkach. Osobiste relacje są ważne dla budowania zaufania, a zaufanie jest zwykle niezbędne dla relacji opartych na zarządzaniu pieniędzmi.
Analiza jest również ważną częścią pracy. Po zebraniu wszystkich danych finansowych rodziny i wysłuchaniu ich celów strateg musi przeanalizować różne opcje inwestycyjne. Strategiści zazwyczaj mają specjalistyczną wiedzę na temat różnych rynków i struktur inwestycyjnych i muszą zastosować tę wiedzę do konkretnych potrzeb klienta i długoterminowych interesów.
Przez większość czasu strategowie ds. Bogactwa opracowują kilka różnych potencjalnych strategii inwestycyjnych dla każdego klienta. Podczas spotkań strateg omawia każdą opcję i wyjaśnia różnice, potencjalne korzyści i związane z nimi ryzyko. Zwykle działa jako trener, pomagając klientom w podjęciu najlepszej możliwej decyzji, zachowując przy tym neutralność. Ostateczne decyzje finansowe muszą należeć do klientów, choć strateg jest często nieocenionym źródłem informacji i przewodnikiem.
Po podjęciu decyzji strateg musi wykonać. Często wiąże się to z zakupem akcji i obligacji, otwieraniem rachunków funduszy wspólnego inwestowania i opracowywaniem instrumentów zaufania, zgodnie z wymogami planu. Strateg musi uważnie dokumentować wszystko, trzymając kopię w biurze i wysyłając kopię do klientów. W niektórych miejscach transakcje finansowe i inwestycyjne należy również zgłaszać do organów podatkowych. Strateg ds. Bogactwa jest zwykle odpowiedzialny za obsługę wszystkich niezbędnych dokumentów.
Jednak praca stratega jest zwykle o wiele bardziej trwała niż zwykła alokacja środków. Ważnym obowiązkiem jest również monitorowanie inwestycji i śledzenie ich zysków i strat. Strateg zwykle musi uważnie obserwować wszystkie gospodarstwa i wydawać zalecenia dotyczące zmian w przypadku zmiany sił rynkowych.
W zależności od tego, gdzie pracuje strateg majątkowy, może on również mieć pewne obowiązki wobec firmy lub pracodawcy. Niektórzy strategowie są niezależni, ale większość pracuje w firmach planistycznych, zwykle we współpracy z innymi podobnie przeszkolonymi specjalistami. Dodatkowe wymagania stratega majątkowego, takie jak utrzymanie klientów i systemy kwot, obecność na spotkaniach i regularne raportowanie liczb, są również często częścią zadania. Czasami wymaga to kontaktu z klientem, prezentacji i uczestnictwa w konferencji oraz działań reklamowych.