Hvad gør en rigdomstrateg?
En velstandstrateg er primært involveret i økonomisk planlægning og kapitalforvaltning for familier og enkeltpersoner. Opgaver inkluderer normalt økonomisk rådgivning og regelmæssige møder med klienter samt faktisk allokering og overvågning af aktiver. De fleste formuesstrateger fungerer som pengeadministratorer og fremsætter henstillinger om, hvor midlerne skal investeres og hjælper klienter med at strukturere trusts og andre investeringskøretøjer til at maksimere væksten over tid.
Arbejdet med en velstandstrateg har normalt sine rødder i økonomisk planlægning, men med et øje for at styre store mængder penge. Mens finansiel planlægning kan gælde for alle på ethvert indkomstniveau, herunder virksomheder, vedrører formuesstrategi normalt velstående mennesker med betydelig kapital til deres rådighed. Meget velhavende enkeltpersoner og familier har normalt unikke bekymringer, når det kommer til langsigtet investering, renteudbetalinger og skatteforpligtelser. En rigdomstrateg dedikerer normalt sig kun til spørgsmål på denne arena.
Klientkommunikation er en af de vigtigste rigdomstrategiske opgaver. I mange henseender er strategen koordinator for klientens økonomiske ”team”. Han eller hun skal dyrke et forhold til klienter såvel som deres familier, hvor det er relevant. Personlig rapport er vigtig for at opbygge tillid, og tillid er normalt vigtig for forhold, der drejer sig om pengehåndtering.
Analyse er også en vigtig del af jobbet. Efter at have samlet alle familiens økonomiske data og lytter til deres mål, skal strategen se på forskellige investeringsmuligheder. Strategister har normalt ekspertviden om forskellige markeder og investeringsstrukturer, og de skal anvende denne ekspertise til kundens specifikke behov og langsigtede interesser.
Det meste af tiden opstiller formuesstrateger med flere forskellige potentielle investeringsstrategier for hver kunde. Under møder vil strategen skitsere hver mulighed og forklare forskellene, potentielle fordele og eventuelle tilknyttede risici. Han eller hun fungerer normalt som en coach og hjælper klienterne med at træffe den bedst mulige beslutning, mens de stort set forbliver neutral. De ultimative økonomiske beslutninger skal være klienternes, skønt strategen ofte er en uvurderlig ressource og vejledning.
Når beslutninger er truffet, skal strategen henrette. Dette involverer ofte køb af aktier og obligationer, åbning af gensidige fondskonti og udarbejdelse af tillidsinstrumenter, som planen kræver. Strategen skal være forsigtig med at dokumentere alt, opbevare en kopi på kontoret og sende en kopi til klienterne. Nogle steder skal finansielle transaktioner og investeringstransaktioner også rapporteres til de offentlige skattemyndigheder. Formuesstrategen er normalt ansvarlig for håndtering af alle nødvendige arkiveringer.
En strategs job er dog normalt meget mere igangværende end blot at fordele midler. Overvågning af investeringer og sporing af deres gevinster og tab er også et vigtigt ansvar. Strategen skal normalt holde øje med alle beholdninger og fremsætte henstillinger til skift, når markedskræfter skifter.
Afhængig af hvor en velstandstrateg arbejder, kan han eller hun også have visse forpligtelser over for et firma eller arbejdsgiver. Nogle strateger er uafhængige, men de fleste arbejder i planlægningsfirmaer, normalt sammen med andre lignende uddannede fagfolk. Yderligere krav til rigdomstrateger som klientopbevaring og kvotesystemer, mødedeltagelse og regelmæssig rapportering af numre er ofte også dele af jobbet. Dette involverer undertiden klientudfald, konferencepræsentationer og deltagelse og reklamearbejde.