¿Qué hace un estratega de riqueza?

Un estratega de riqueza participa principalmente en la planificación financiera y la gestión de activos para familias e individuos. Las tareas generalmente incluyen asesoramiento financiero y reuniones regulares con clientes, así como la asignación y monitoreo de activos reales. La mayoría de los estrategas de riqueza actúan como administradores de dinero, haciendo recomendaciones sobre dónde se deben invertir los fondos y ayudar a los clientes a estructurar fideicomisos y otros vehículos de inversión para maximizar el crecimiento con el tiempo.

El trabajo de un estratega de riqueza generalmente tiene sus raíces en la planificación financiera, pero con el ojo de manejar grandes cantidades de dinero. Si bien la planificación financiera puede aplicarse a cualquier persona en cualquier nivel de ingresos, incluidas las corporaciones, la estrategia de riqueza generalmente se refiere a personas ricas con capital significativo a su disposición. Las personas y las familias muy ricas generalmente tienen preocupaciones únicas cuando se trata de inversiones a largo plazo, pagos de intereses y pasivos fiscales. Un estratega de riqueza generalmente se dedica solo a los problemas en este ARena.

La comunicación del cliente es uno de los deberes de estrategias de riqueza más importantes. En muchos aspectos, el estratega es el coordinador del "equipo" financiero del cliente. Él o ella debe cultivar una relación con los clientes y sus familias, cuando corresponda. La relación personal es importante para generar confianza, y la confianza suele ser esencial para las relaciones que giran en torno a la administración del dinero.

El análisis también es una parte importante del trabajo. Después de reunir todos los datos financieros de una familia y escuchar sus objetivos, el estratega debe analizar diferentes opciones de inversión. Los estrategas generalmente tienen conocimiento experto de diferentes mercados y estructuras de inversión, y deben aplicar esta experiencia a las necesidades específicas e intereses a largo plazo del cliente.

La mayoría de las veces, los estrategas de riqueza presentan varias estrategias de inversión potenciales diferentes para cada cliente. Durante mEetings, el estratega describirá cada opción y explicará las diferencias, los beneficios potenciales y cualquier riesgo adjunto. Él o ella generalmente actúa como entrenador, ayudando a los clientes a tomar la mejor decisión posible mientras permanece en gran medida neutral. Las decisiones financieras finales deben ser los clientes, aunque el estratega a menudo es un recurso y una guía invaluables.

Una vez que se toman las decisiones, el estratega debe ejecutar. Esto a menudo implica comprar acciones y bonos, abrir cuentas de fondos mutuos y redactar instrumentos de fideicomiso según lo requiera el plan. El estratega debe tener cuidado de documentar todo, mantener una copia en la oficina y enviar una copia a los clientes. En algunos lugares, las transacciones financieras y de inversión también deben informarse a las autoridades fiscales gubernamentales. El estratega de riqueza suele ser responsable de manejar todas las presentaciones necesarias.

Sin embargo, el trabajo de un estratega generalmente es mucho más continuo que simplemente asignar fondos. Monitoreo de inversiones yEl seguimiento de sus ganancias y pérdidas también es una responsabilidad importante. El estratega generalmente debe vigilar de cerca todas las tenencias y hacer recomendaciones para los cambios cuando las fuerzas del mercado cambian.

Dependiendo de dónde trabaje un estratega de riqueza, él o ella también pueden tener ciertas obligaciones con una empresa o empleador. Algunos estrategas son independientes, pero la mayoría trabajan en las empresas de planificación, generalmente en asociación con otros profesionales de entrenamiento similar. Los requisitos adicionales de los estrategas de riqueza, como los sistemas de retención y cuotas de los clientes, la asistencia de reuniones y los informes regulares de números a menudo también son partes del trabajo. Esto a veces implica alcance del cliente, presentaciones y participación de la conferencia, y esfuerzos de publicidad.