Wat doet een vermogensstrateeg?
Een vermogensstrateeg houdt zich primair bezig met financiële planning en vermogensbeheer voor gezinnen en particulieren. Taken omvatten meestal financiële counseling en regelmatige vergaderingen met klanten, evenals daadwerkelijke activaspreiding en monitoring. De meeste vermogensstrategen fungeren als geldbeheerders en doen aanbevelingen over waar fondsen moeten worden belegd en helpen klanten bij het structureren van trusts en andere beleggingsinstrumenten om de groei in de loop van de tijd te maximaliseren.
De taak van een vermogensstrateeg heeft meestal zijn wortels in financiële planning, maar met het oog op het beheren van grote hoeveelheden geld. Hoewel financiële planning voor iedereen op elk inkomensniveau kan gelden, inclusief bedrijven, heeft de vermogensstrategie meestal betrekking op vermogende mensen met aanzienlijk kapitaal. Zeer rijke individuen en gezinnen hebben meestal unieke zorgen als het gaat om langetermijnbelegging, rentebetalingen en belastingverplichtingen. Een rijkdomstrateeg wijdt zich meestal alleen aan kwesties in deze arena.
Communicatie met klanten is een van de belangrijkste taken van vermogensstrategen. In veel opzichten is de strateeg de coördinator van het financiële 'team' van de klant. Hij of zij moet een relatie opbouwen met klanten en hun families, waar van toepassing. Persoonlijk rapport is belangrijk voor het opbouwen van vertrouwen, en vertrouwen is meestal essentieel voor relaties die draaien om geldbeheer.
Analyse is ook een belangrijk onderdeel van het werk. Na het verzamelen van alle financiële gegevens van een gezin en het luisteren naar hun doelen, moet de strateeg naar verschillende investeringsopties kijken. Strateegers hebben meestal expertkennis van verschillende markten en investeringsstructuren en moeten deze expertise toepassen op de specifieke behoeften en langetermijnbelangen van de cliënt.
Meestal bedenken vermogensstrategen verschillende potentiële beleggingsstrategieën voor elke klant. Tijdens vergaderingen zal de strateeg elke optie schetsen en de verschillen, mogelijke voordelen en eventuele daaraan verbonden risico's uitleggen. Hij of zij treedt meestal op als coach en helpt de klanten om de best mogelijke beslissing te nemen, terwijl ze grotendeels neutraal blijven. Ultieme financiële beslissingen moeten van de klant zijn, hoewel de strateeg vaak een waardevol hulpmiddel en gids is.
Zodra beslissingen zijn genomen, moet de strateeg worden uitgevoerd. Dit omvat vaak de aankoop van aandelen en obligaties, het openen van beleggingsfondsenrekeningen en het opstellen van vertrouwensinstrumenten zoals het plan vereist. De strateeg moet voorzichtig zijn om alles te documenteren, een kopie op kantoor te bewaren en een kopie naar de klanten te sturen. Op sommige plaatsen moeten financiële en beleggingstransacties ook aan de belastingautoriteiten van de overheid worden gemeld. De rijkdomstrateeg is meestal verantwoordelijk voor de afhandeling van alle noodzakelijke aanmeldingen.
Het werk van een strateeg is meestal veel meer aan de gang dan alleen het toewijzen van middelen. Het volgen van investeringen en het bijhouden van hun winsten en verliezen is ook een belangrijke verantwoordelijkheid. De strateeg moet gewoonlijk alle bedrijven nauwlettend in de gaten houden en aanbevelingen doen voor verschuivingen wanneer de marktkrachten veranderen.
Afhankelijk van waar een vermogensstrateeg werkt, kan hij of zij ook bepaalde verplichtingen hebben tegenover een bedrijf of werkgever. Sommige strategen zijn onafhankelijk, maar de meeste werken in planningsbureaus, meestal in samenwerking met andere, gelijk opgeleide professionals. Aanvullende vereisten voor welvaartstrategen, zoals klantbehoud en quotasystemen, het bijwonen van vergaderingen en regelmatige nummerrapportage, maken vaak ook deel uit van het werk. Dit omvat soms outreach van klanten, presentaties van conferenties en deelname en advertentie-inspanningen.