Hva gjør en rikdomstrateg?
En formuesstrateg er først og fremst involvert i økonomisk planlegging og kapitalforvaltning for familier og enkeltpersoner. Oppgaver inkluderer vanligvis økonomisk rådgivning og regelmessige møter med klienter, samt faktisk allokering og overvåking av eiendeler. De fleste formuesstrateger fungerer som forvaltere av penger, og gir anbefalinger om hvor midler som skal investeres og hjelper kunder med å strukturere tillit og andre investeringsinstrumenter for å maksimere veksten over tid.
Jobben til en formuesstrateg har vanligvis sine røtter i økonomisk planlegging, men med et øye for å forvalte enorme mengder penger. Mens finansiell planlegging kan gjelde for alle på ethvert inntektsnivå, inkludert selskaper, angår formuesstrategi vanligvis velstående mennesker med betydelig kapital til rådighet. Svært velstående individer og familier har vanligvis unike bekymringer når det gjelder langsiktige investeringer, rentebetalinger og skatteforpliktelser. En rikdomstrateg dedikerer seg selv bare til problemer på denne arenaen.
Klientkommunikasjon er en av de viktigste pliktene til formuesstrategi. På mange måter er strategen koordinator for klientens økonomiske ”team”. Han eller hun må dyrke et forhold til klienter så vel som deres familier, der det er aktuelt. Personlig forhold er viktig for å bygge tillit, og tillit er vanligvis viktig for forhold som dreier seg om pengestyring.
Analyse er også en viktig del av jobben. Etter å ha samlet alle familiens økonomiske data og lyttet til målene sine, må strategen se på forskjellige investeringsalternativer. Strateger har vanligvis ekspertkunnskap om forskjellige markeder og investeringsstrukturer, og de må anvende denne ekspertisen på kundens spesifikke behov og langsiktige interesser.
Det meste av tiden kommer velstandsstrateger med flere forskjellige potensielle investeringsstrategier for hver klient. Under møter vil strategen skissere hvert alternativ og forklare forskjeller, potensielle fordeler og eventuelle tilknyttede risikoer. Han eller hun fungerer vanligvis som en coach, og hjelper klientene med å ta en best mulig beslutning, mens de i stor grad forblir nøytrale. Endelige økonomiske beslutninger må være klientenes, selv om strategen ofte er en uvurderlig ressurs og guide.
Når beslutninger er tatt, må strategen henrette. Dette innebærer ofte å kjøpe aksjer og obligasjoner, åpne aksjefondskontoer og utarbeide tillitsinstrumenter slik planen krever. Strategen må være nøye med å dokumentere alt, oppbevare en kopi på kontoret og sende en kopi til klientene. Noen steder må finansielle og investeringstransaksjoner også rapporteres til statlige skattemyndigheter. Formuesstrategen er vanligvis ansvarlig for å håndtere alle nødvendige innleveringer.
En strategs jobb er imidlertid vanligvis mye mer pågående enn å bare tildele midler. Å overvåke investeringer og spore gevinst og tap er også et viktig ansvar. Strategen må vanligvis følge nøye med på alle eierandeler og komme med anbefalinger for skift når markedskreftene endres.
Avhengig av hvor en formuesstrateg jobber, kan han eller hun også ha visse forpliktelser overfor et firma eller arbeidsgiver. Noen strateger er uavhengige, men de fleste jobber i planleggingsfirmaer, vanligvis i samarbeid med andre lignende trente fagpersoner. Ekstra krav til formuesstrateger som klientoppbevaring og kvotesystemer, møteoppmøte og rapportering av regelmessige tall er ofte også deler av jobben. Noen ganger involverer det klientoppsøkelse, konferansepresentasjoner og deltakelse og reklameinnsats.