Hvad er de forskellige typer af sager om banksvindel?
Banksvindel er en alvorlig økonomisk forbrydelse, der involverer den ulovlige opnåelse af midler fra en bank eller anden finansiel institution. Sager om banksvindel adskilles normalt fra direkte bankrøveri, da de er afhængige af brugen af bedrag og tillids tricks snarere end truslen eller brugen af vold. Sager om banksvindel findes i mange forskellige former, herunder flere typer kontrolbedrageri, identitetstyveri, underslag og dokumentsvindel.
Mange sager om banksvindel involverer tyveri, forfalskning, ændring eller misbrug af kontrol. Den enkleste form for denne type svig kan være kontrolstyveri, hvor den kriminelle stjæler kontrollerer fra en anden person, og bruger dem derefter til at foretage køb. Kriminelle kan også bruge forfalskning til at ændre kontroller, de modtager til en transaktion, for eksempel at ændre en $ 20 US Dollars (USD) check til en $ 200 USD -kontrol ved at tilføje en nul. Forhandlere kan hjælpe med at forhindre check -svig ved at indføre strenge identifikationspolitikker, der sikrer, at en kunde ikke kan bruge en check, der ikke er verifIed gennem ID; Forbrugerne kan også hjælpe med at stoppe disse sager om banksvindel ved omhyggeligt at undersøge deres kontrolhistorie for at sikre, at alle kontroller matcher kvitteringer.
Kontroller svig kan også udføres af den retmæssige ejer af kontrollerne. Kontroller kiting eller passerer dårlige kontroller er en type banksvindel, der involverer at skrive kontroller på trods af at vide, at der ikke er tilstrækkelige midler på en bankkonto til at dække købene. Den hyppige forekomst af denne form for kontrolbedrageri er grunden til, at mange virksomheder kun accepterer kontrol med en bestemt USD -værdi, og hvorfor mange finansielle institutioner opkræver et højt gebyr for hoppede kontroller.
sager om banksvindel, der involverer identitetstyveri, er et alvorligt og voksende problem i æraen på Internettet. Med så mange transaktioner, der foretages online, er tyve og hackere ofte i stand til at få adgang til bankkonto og kreditkortoplysninger fra uvidende forbrugere. Svindlere kan også ose opnåede navne og adresser, der skal ansøges om falske konti, kreditkort og lån.
Underslag opstår, når en bankarbejder stjæler midler fra kunder eller fra selve banken. Banker beskytter nøje mod underslag på forskellige måder, da denne type banksvindel kan være ekstremt skadelig for institutionens omdømme. Sager om banksvindel, der involverer internt tyveri, styres normalt af mennesker med betydelig magt inden for en bankfilial, da de har mest adgang og mulighed og generelt opfattes som pålidelige.
Dokumentbedrageri involverer oprettelse af falske dokumenter for at hjælpe en svindler med at få et lån eller åbne en konto. Dokumenter, der kan være falske, inkluderer ID -kort, ejendomsret, referencer eller aktiverklæringer fra andre institutioner. Svindlere kan bruge disse dokumenter til at åbne konti under antagede identiteter eller til at modtage præferencesatser og kontoindstillinger. I nogle tilfælde vil den kriminelle forsøge at få et lån ved hjælp af falske navne og falske dokumentUmentering, "forsvinder" derefter efter at have modtaget midlerne og efterlader banken med et alvorligt tab.