Jakie są różne rodzaje przypadków oszustw bankowych?

Oszustwa bankowe jest poważnym przestępstwem finansowym, które wymaga niezgodnego z prawem uzyskiwania funduszy od banku lub innej instytucji finansowej.Przypadki o oszustwa bankowe zwykle odróżniają się od bezpośredniego napadu na bank, ponieważ polegają na użyciu sztuczek oszustwa i zaufania, a nie z zagrożeniem lub użyciem przemocy.Przypadki dotyczące oszustw bankowych występują w wielu różnych formach, w tym w kilku rodzajach oszustwa czeku, kradzieży tożsamości, defraudacji i oszustwach dokumentów.

Wiele przypadków oszustw bankowych obejmuje kradzież, fałszerstwo, zmiany lub niewłaściwe wykorzystanie czeków.Najprostszą formą tego rodzaju oszustw może być kradzież kontroli, w której kradzież kradzieżowa kontroli innej osoby, a następnie używa ich do dokonywania zakupów.Przestępcy mogą również użyć fałszerstwa do zmiany czeków, które otrzymują w celu uzyskania transakcji, na przykład zmianę czeku o wartości 20 USD (USD) na czek 200 USD, dodając zero.Kupcy mogą pomóc w zapobieganiu oszustwom, ustanawiając ścisłe zasady identyfikacyjne, które zapewniają, że klient nie może użyć czeku, który nie jest weryfikowany za pośrednictwem ID;Konsumenci mogą również pomóc zatrzymać te przypadki oszustw bankowych, skrupulatnie badając swoją historię czeków, aby upewnić się, że wszystkie kontrole pasują do rachunków.

Kontrola oszustwa może być również wykonana przez prawowitego właściciela czeków.Sprawdź kiting lub zdanie złych czeków, jest rodzajem oszustw bankowych, które obejmują pisanie czeków, mimo że na koncie bankowym nie ma wystarczających środków na pokrycie zakupów.Częste występowanie tej formy oszustwa czeku jest dlatego, że wiele firm przyjmie czeki tylko do pewnej wartości USD i dlaczego wiele instytucji finansowych pobiera wysoką opłatę za odbijane czeki.

Przypadki oszustw bankowych obejmujące kradzież tożsamości są poważnym i rosnącym problemem w erze Internetu.Przy tak wielu transakcjach tworzonych online, złodzieje i hakerzy często są w stanie uzyskać dostęp do konta bankowego i informacji o kartach kredytowych od nieświadomych konsumentów.Oszuści mogą również używać uzyskanych nazwisk i adresów do ubiegania się o nieuczciwe konta, karty kredytowe i pożyczki.

Sprzeniewierzenie ma miejsce, gdy pracownik banku kradnie fundusze od klientów lub samego banku.Banki rygorystycznie strzegą się przed defraistą na różne sposoby, ponieważ tego rodzaju oszustwo bankowe mogą być wyjątkowo szkodliwe dla reputacji instytucji.Sprawy o oszustwa bankowe obejmujące kradzież wewnętrzną są zwykle zarządzane przez osoby o znacznej mocy w oddziale bankowym, ponieważ mają najwięcej dostępu i możliwości i są ogólnie postrzegane jako godne zaufania.

Oszustwa dotyczące dokumentów obejmuje tworzenie fałszywych dokumentów, które pomogą oszustom uzyskać pożyczkę lub otworzyć konto.Dokumenty, które mogą być fałszywe, zawierają dowody tożsamości, czyny nieruchomości, referencje lub oświadczenia dotyczące aktywów z innych instytucji.Oszuści mogą używać tych dokumentów do otwierania rachunków w ramach założonej tożsamości lub do otrzymania preferencyjnych stawek i opcji konta.W niektórych przypadkach przestępca będzie próbował uzyskać pożyczkę za pomocą fałszywych nazwisk i fałszywej dokumentacji, a następnie „zniknie” po otrzymaniu środków, pozostawiając bank po poważnej straty.