Vilka är de olika typerna av fall av bankbedrägeri?

Bankbedrägeri är ett allvarligt ekonomiskt brott som innebär olaglig erhållning av medel från en bank eller annan finansiell institution. Fall i bankbedrägerier skiljer sig vanligtvis från direkt bankrån eftersom de förlitar sig på användning av bedrägeri och förtroende trick snarare än hot eller användning av våld. Fall i bankbedrägeri finns i många olika former, inklusive flera typer av kontrollbedrägerier, identitetsstöld, förskingring och dokumentbedrägeri.

Många fall av bankbedrägerier involverar stöld, förfalskning, förändring eller missbruk av kontroller. Den enklaste formen av denna typ av bedrägeri kan vara kontrollstöld, där de kriminella stjäl kontroller från en annan person och sedan använder dem för att göra inköp. Kriminella kan också använda förfalskning för att ändra kontroller de får för en transaktion, till exempel att ändra en $ 20 US -dollar (USD) check i en $ 200 USD -kontroll genom att lägga till en noll. Köpmän kan hjälpa till att förhindra kontrollbedrägeri genom att införa strikta identifieringspolicyer som säkerställer att en kund inte kan använda en check som inte är verificiED genom ID; Konsumenter kan också hjälpa till att stoppa dessa fall av bankbedrägeri genom att noggrant undersöka deras kontrollhistorik för att säkerställa att alla kontroller matchar kvitton.

Kontrollbedrägeri kan också göras av den rättmätiga ägaren av kontrollerna. Kontrollera Kiting, eller passera dåliga kontroller, är en typ av bankbedrägeri som innebär att skriva kontroller trots att man vet att det finns otillräckliga medel på ett bankkonto för att täcka inköpen. Den ofta förekommande förekomsten av denna form av checkbedrägeri är varför många företag bara kommer att acceptera kontroller upp till ett visst USD -värde, och varför många finansiella institutioner tar ut en hög avgift för studsade checkar.

fall av bankbedrägeri som involverar identitetsstöld är ett allvarligt och växande problem i internet. Med så många transaktioner som görs online kan tjuvar och hackare ofta få tillgång till bankkonto och kreditkortsinformation från oavsiktliga konsumenter. Bedrägerier kan också ossE erhållna namn och adresser för att ansöka om bedrägliga konton, kreditkort och lån.

förmälskelse inträffar när en bankarbetare stjäl medel från kunder eller från själva banken. Banker skyddar noggrant mot förskingring på olika sätt, eftersom denna typ av bankbedrägeri kan vara extremt skadligt för institutionens rykte. Fall i bankbedrägerier som involverar intern stöld hanteras vanligtvis av personer med betydande makt inom en bankfilial, eftersom de har mest tillgång och möjligheter och i allmänhet uppfattas som pålitliga.

Dokumentbedrägeri innebär att man skapade falska dokument för att hjälpa en bedrägeri att få ett lån eller öppna ett konto. Dokument som kan vara falska inkluderar ID -kort, fastighetsakt, referenser eller tillgångar från andra institutioner. Bedrägerier kan använda dessa dokument för att öppna konton under antagna identiteter eller för att få förmånsräntor och kontoalternativ. I vissa fall kommer brottslingen att försöka få ett lån med falska namn och falska doktorUmentation, sedan "försvinna" efter att ha fått medlen och lämnat banken med en allvarlig förlust.