Wat zijn de verschillende soorten bankfraudezaken?
Bankfraude is een ernstige financiële criminaliteit waarbij de onwettige verkrijgen van fondsen van een bank of andere financiële instelling betrokken zijn. Bankfraudezaken worden meestal onderscheiden van regelrechte bankoverval omdat ze afhankelijk zijn van het gebruik van bedrog en betrouwbaarheidstrucs in plaats van de dreiging of gebruik van geweld. Bankfraudezaken komen in veel verschillende vormen, waaronder verschillende soorten chequefraude, identiteitsdiefstal, verduistering en documentfraude.
Veel bankfraudezaken omvatten de diefstal, vervalsing, wijziging of misbruik van cheques. De eenvoudigste vorm van dit type fraude kan diefstal zijn, waarbij de criminele steelt controleert van een andere persoon en deze vervolgens gebruikt om aankopen te doen. Criminelen kunnen ook vervalsing gebruiken om de cheques die ze ontvangen voor een transactie te wijzigen, bijvoorbeeld om een cheque van $ 20 US dollar (USD) te wijzigen in een $ 200 USD -cheque door een nul toe te voegen. Handelaars kunnen helpen bij het voorkomen van controlefraude door het strikte identificatiebeleid in te stellen die ervoor zorgen dat een klant geen cheque kan gebruiken die niet verif isIED door ID; Consumenten kunnen ook helpen deze bankfraudezaken te stoppen door hun controlegeschiedenis nauwgezet te onderzoeken om ervoor te zorgen dat alle cheques overeenkomen met bonnen.
Controleer fraude kan ook worden gedaan door de rechtmatige eigenaar van de cheques. Controleer kitsen of het doorgeven van slechte cheques, is een soort bankfraude waarbij cheques worden geschreven, ondanks dat er onvoldoende fondsen op een bankrekening zijn om de aankopen te dekken. Het frequente optreden van deze vorm van check -fraude is waarom veel bedrijven alleen controles zullen accepteren tot een bepaalde USD -waarde, en waarom veel financiële instellingen een hoge vergoeding in rekening brengen voor teruggestuurde cheques.
Bankfraudezaken met betrekking tot identiteitsdiefstal zijn een ernstig en groeiend probleem in het tijdperk van internet. Omdat zoveel transacties online worden gedaan, hebben dieven en hackers vaak toegang tot bankrekening en creditcardinformatie van onwetende consumenten. Fraudeurs kunnen ons ooke verkregen namen en adressen om frauduleuze accounts, creditcards en leningen aan te vragen.
verduistering treedt op wanneer een bankmedewerker fondsen steelt van klanten of van de bank zelf. Banken bewaken op verschillende manieren strikt tegen verduistering, omdat dit soort bankfraude uiterst schadelijk kan zijn voor de reputatie van de instelling. Bankfraudezaken met interne diefstal worden meestal beheerd door mensen met aanzienlijke macht binnen een bankfiliaal, omdat ze de meeste toegang en kansen hebben en over het algemeen als betrouwbaar worden beschouwd.
Documentfraude omvat het maken van nepdocumenten om een fraudeur te helpen een lening te krijgen of een account te openen. Documenten die nep kunnen zijn, zijn onder meer ID -kaarten, eigendomsakte, referenties of activa -verklaringen van andere instellingen. Fraudeurs kunnen deze documenten gebruiken om accounts te openen onder veronderstelde identiteiten of om preferentiële tarieven en accountopties te ontvangen. In sommige gevallen zal de crimineel proberen een lening te krijgen met behulp van nepnamen en nep -documentUmentatie, dan "verdwijnen" na het ontvangen van de fondsen, waardoor de bank een ernstig verlies achterblijft.