은행 사기 사건의 다른 유형은 무엇입니까?

은행 사기는 은행이나 다른 금융 기관으로부터 자금을 불법적으로 획득하는 것과 관련하여 심각한 금융 범죄입니다. 은행 사기 사건은 일반적으로 폭력이나 위협 사용보다는기만과 신뢰 트릭의 사용에 의존하기 때문에 명백한 은행 강도와 구별됩니다. 은행 사기 사건은 여러 유형의 수표 사기, 신원 도용, 횡령 및 문서 사기를 포함하여 다양한 형태로 제공됩니다.

많은 은행 사기 사건은 도난, 위조, 변경 또는 수표 오용과 관련이 있습니다. 이 유형의 사기의 가장 간단한 형태는 수표 도용 일 수 있습니다. 여기서 범죄자는 다른 사람의 수표를 도용 한 다음이를 사용하여 구매합니다. 범죄자들은 ​​위조를 사용하여 거래에 대한 수표를 변경할 수 있습니다 (예 : 0을 추가하여 미화 20 달러 (USD) 수표를 미화 200 달러 수표로 변경). 판매자는 고객이 ID를 통해 확인되지 않은 수표를 사용할 수 없도록하는 엄격한 식별 정책을 설정하여 수표 사기를 방지 할 수 있습니다. 소비자는 또한 모든 수표가 영수증과 일치하는지 확인하기 위해 수표 이력을 면밀히 검토함으로써 이러한 은행 사기 사건을 막을 수 있습니다.

수표 사기는 수표의 정당한 소유자가 수행 할 수도 있습니다. Check Kiting 또는 불량 수표 통과는 은행 계좌에 구매를 처리하기에 자금이 부족하다는 것을 알고 있음에도 불구하고 수표 작성과 관련된 은행 사기 유형입니다. 이러한 형태의 수표 사기가 빈번하게 발생하는 이유는 많은 기업이 특정 USD 값까지만 수표를 수락하는 이유와 많은 금융 기관이 반송 수표에 대해 높은 수수료를 청구하는 이유입니다.

신분 도용과 관련된 은행 사기 사건은 인터넷 시대에 심각하고 증가하는 문제입니다. 온라인에서 많은 거래가 이루어지면서 도둑과 해커는 자주 모르는 소비자의 은행 계좌와 신용 카드 정보에 액세스 할 수 있습니다. 사기꾼은 또한 획득 한 이름과 주소를 사용하여 사기 계정, 신용 카드 및 대출을 신청할 수 있습니다.

횡령은 은행 직원이 고객이나 은행 자체에서 자금을 훔칠 때 발생합니다. 이러한 유형의 은행 사기는 기관의 명성을 극도로 손상시킬 수 있기 때문에 은행은 다양한 방식으로 횡령에 대해 엄격하게주의를 기울입니다. 내부 도난과 관련된 은행 사기 사건은 일반적으로 은행 지점 내에서 상당한 권한을 가진 사람들이 관리합니다. 왜냐하면 대부분의 접근과 기회가 있고 일반적으로 신뢰할 수있는 것으로 인식되기 때문입니다.

문서 사기에는 사기꾼이 대출을 받거나 계좌를 개설 할 수 있도록 가짜 문서를 만드는 것이 포함됩니다. 위조 될 수있는 문서에는 ID 카드, 재산 증서, 참조 또는 다른 기관의 자산 명세서가 포함됩니다. 사기꾼은이 문서를 사용하여 가정 된 신원으로 계정을 개설하거나 우선 요금 및 계정 옵션을받을 수 있습니다. 경우에 따라 범죄자는 가짜 이름과 가짜 문서를 사용하여 대출을 받으려고 시도한 다음 자금을 수령 한 후“사라져”은행을 심각한 손실로 남길 것입니다.