銀行詐欺の種類にはどのようなものがありますか？

銀行詐欺は、銀行またはその他の金融機関からの違法な資金獲得を伴う重大な金融犯罪です。 銀行詐欺事件は通常、脅迫や暴力の使用ではなく、欺ceptionや信頼のトリックの使用に依存しているため、完全な銀行強盗とは区別されます。 銀行詐欺事件は、いくつかのタイプの小切手詐欺、個人情報の盗難、横領、文書詐欺など、さまざまな形で発生します。

多くの銀行詐欺事件には、小切手の盗難、偽造、改変、または悪用が含まれます。 このタイプの詐欺の最も単純な形態は、犯罪者が他人から小切手を盗み、それらを使用して購入を行う小切手窃盗です。 犯罪者は、偽造を使用して、取引で受け取る小切手を変更することもできます。たとえば、ゼロを追加して20ドルの小切手を200ドルの小切手に変更します。 マーチャントは、IDで検証されていない小切手を顧客が使用できないようにする厳格な識別ポリシーを制定することにより、小切手詐欺の防止に役立ちます。 消費者は、チェック履歴を綿密に調べて、すべてのチェックが領収書と一致することを確認することにより、これらの銀行詐欺事件を阻止することができます。

小切手詐欺は、小切手の正当な所有者が行うこともできます。 小切手キッティング、または不良小切手を渡すことは、購入をカバーするのに十分な資金が銀行口座にないことを知っているにもかかわらず小切手を書くことを伴う一種の銀行詐欺です。 この形式の小切手詐欺が頻繁に発生するのは、多くの企業が特定のUSD値までの小切手を受け入れるだけであり、多くの金融機関がバウンスされた小切手に高い料金を請求する理由です。

個人情報の盗難を含む銀行詐欺事件は、インターネットの時代に深刻で深刻な問題となっています。 非常に多くの取引がオンラインで行われているため、泥棒やハッカーは知らないうちに消費者の銀行口座やクレジットカード情報にアクセスすることがよくあります。 詐欺師は、取得した名前と住所を使用して、不正なアカウント、クレジットカード、およびローンを申請することもできます。

横領は、銀行員が顧客または銀行自体から資金を盗むときに発生します。 銀行は、このタイプの銀行詐欺が金融機関の評判を著しく損なう可能性があるため、さまざまな方法で横領を厳重に保護しています。 内部盗難に関連する銀行詐欺事件は、通常、銀行支店内でかなりの権限を持つ人々によって管理されています。なぜなら、彼らは最もアクセスと機会が多く、一般に信頼できると認識されているからです。

文書詐欺には、詐欺師が融資を受けたり、口座を開設したりするための偽造文書の作成が含まれます。 偽物の可能性がある文書には、IDカード、財産証書、参照、または他の機関からの資産明細書が含まれます。 詐欺師は、これらの文書を使用して、想定されるIDで口座を開設したり、優遇料金や口座オプションを受け取ったりする場合があります。 場合によっては、犯罪者は、偽の名前と偽の文書を使用してローンを取得しようとし、資金を受け取った後に「消失」し、銀行を深刻な損失にさらします。