銀行詐欺事件の種類は何ですか？

銀行詐欺は、銀行または他の金融機関からの資金の違法な取得を伴う深刻な金融犯罪です。銀行の詐欺事件は、通常、暴力や暴力の脅威や使用ではなく、欺ceptionと自信のトリックの使用に依存しているため、完全な銀行強盗とは区別されます。銀行詐欺事件には、いくつかのタイプの小切手詐欺、個人情報の盗難、横領、文書詐欺など、さまざまな形式があります。

多くの銀行詐欺事件には、小切手の盗難、偽造、変更、または誤用が含まれます。このタイプの詐欺の最も単純な形式は、盗難をチェックすることであり、そこで犯罪者は他の人からチェックを盗み、それらを使用して購入を行います。犯罪者は、ゼロを追加して20ドルの米ドル（USD）チェックに200ドルの小切手をチェックするなど、取引のために受け取った小切手を変更するために偽造を使用する場合もあります。商人は、顧客がVerifではない小切手を使用できないことを保証する厳格な識別ポリシーを制定することにより、詐欺のチェックを防ぐのに役立ちますIDを介してIED;また、消費者は、すべてのチェックが領収書と一致するように、チェック履歴を慎重に調べることにより、これらの銀行詐欺事件を停止するのに役立ちます。

小切手の詐欺は、小切手の正当な所有者によっても実行できます。 Kitingのチェックまたは不良チェックの合格は、購入をカバーするために銀行口座に資金が不十分であることを知っているにもかかわらず、小切手を書くことを含む銀行詐欺の一種です。この形式の小切手詐欺の頻繁な発生は、多くの企業が特定のUSD価値までの小切手のみを受け入れる理由と、多くの金融機関が跳ね返った小切手に対して高い料金を請求する理由です。

個人情報の盗難を含む銀行詐欺事件は、インターネットの時代において深刻で成長している問題です。非常に多くのトランザクションがオンラインで行われているため、泥棒とハッカーは頻繁に銀行口座とクレジットカード情報に無意識の消費者からアクセスできます。詐欺師は私たちもできますeは、詐欺的なアカウント、クレジットカード、ローンを申請するために入手しました。

横領は、銀行労働者が顧客または銀行自体から資金を盗んだときに発生します。銀行はさまざまな方法で横領に厳密に守られています。なぜなら、このタイプの銀行詐欺は機関の評判に非常に損害を与える可能性があるからです。内部盗難を含む銀行詐欺事件は、通常、銀行支店内にかなりの力を持つ人々によって管理されます。なぜなら、彼らはアクセスと機会が最も多く、一般に信頼できると認識されているからです。

文書詐欺には、詐欺師がローンを取得するか、アカウントを開設するのを支援するために、偽の文書の作成が含まれます。偽物の可能性のある文書には、IDカード、財産証書、参照、または他の機関からの資産声明が含まれます。詐欺師は、これらのドキュメントを使用して、想定されたIDの下でアカウントを開設したり、優先レートとアカウントオプションを受け取ったりする場合があります。場合によっては、犯罪者は偽の名前と偽のドキュメントを使用してローンを取得しようとしますUmentationは、資金を受け取った後に「消え」、銀行を深刻な損失に陥れます。