Was sind die verschiedenen Arten von Bankbetrugsfällen?
Bankbetrug ist ein schwerwiegendes Finanzverbrechen, das den rechtswidrigen Erhalt von Geldern von einer Bank oder einem anderen Finanzinstitut umfasst. Fälle von Bankbetrug werden normalerweise von regelrechtem Banküberfall unterschieden, da sie eher auf der Anwendung von Täuschungs- und Vertrauenstricks als auf der Androhung oder Anwendung von Gewalt beruhen. Es gibt viele verschiedene Arten von Fällen von Bankbetrug, darunter verschiedene Arten von Scheckbetrug, Identitätsdiebstahl, Unterschlagung und Dokumentenbetrug.
In vielen Fällen von Bankbetrug werden Schecks gestohlen, gefälscht, geändert oder missbraucht. Die einfachste Form dieser Art von Betrug kann der Scheckdiebstahl sein, bei dem der Kriminelle Schecks von einer anderen Person stiehlt und diese dann für Einkäufe verwendet. Kriminelle können auch Fälschungen verwenden, um Schecks zu ändern, die sie für eine Transaktion erhalten, beispielsweise um einen 20-US-Dollar-Scheck in einen 200-US-Dollar-Scheck umzuwandeln, indem sie eine Null hinzufügen. Händler können zur Verhinderung von Scheckbetrug beitragen, indem sie strenge Richtlinien zur Identifizierung festlegen, die sicherstellen, dass ein Kunde keinen Scheck verwenden kann, der nicht durch einen Ausweis verifiziert wurde. Verbraucher können auch dazu beitragen, diese Fälle von Bankbetrug zu stoppen, indem sie ihren Scheckverlauf sorgfältig prüfen, um sicherzustellen, dass alle Schecks mit den Belegen übereinstimmen.
Scheckbetrug kann auch vom rechtmäßigen Scheckinhaber begangen werden. Scheckeinlösung oder Weitergabe von Schecks ist eine Art von Bankbetrug, bei dem Schecks ausgestellt werden, obwohl bekannt ist, dass auf einem Bankkonto nicht genügend Geld vorhanden ist, um die Einkäufe abzudecken. Das häufige Auftreten dieser Form von Scheckbetrug ist, warum viele Unternehmen Schecks nur bis zu einem bestimmten USD-Wert akzeptieren und warum viele Finanzinstitute eine hohe Gebühr für eingelöste Schecks erheben.
Fälle von Bankbetrug im Zusammenhang mit Identitätsdiebstahl sind im Zeitalter des Internets ein ernstes und wachsendes Problem. Bei so vielen Online-Transaktionen können Diebe und Hacker häufig auf Bank- und Kreditkarteninformationen von unwissenden Verbrauchern zugreifen. Betrüger können auch die erhaltenen Namen und Adressen verwenden, um betrügerische Konten, Kreditkarten und Kredite zu beantragen.
Veruntreuung tritt auf, wenn ein Bankangestellter Gelder von Kunden oder von der Bank selbst stiehlt. Banken schützen sich auf vielfältige Weise rigoros vor Veruntreuung, da diese Art von Bankbetrug den Ruf des Instituts extrem schädigen kann. Fälle von Bankbetrug im Zusammenhang mit internem Diebstahl werden in der Regel von Personen mit beträchtlicher Befugnis innerhalb einer Bankfiliale verwaltet, da sie die meisten Zugänge und Möglichkeiten haben und im Allgemeinen als vertrauenswürdig eingestuft werden.
Dokumentenbetrug umfasst die Erstellung gefälschter Dokumente, um Betrügern dabei zu helfen, einen Kredit aufzunehmen oder ein Konto zu eröffnen. Zu den möglicherweise gefälschten Dokumenten zählen Ausweise, Eigentumsurkunden, Referenzen oder Vermögensausweise anderer Institutionen. Betrüger können diese Dokumente verwenden, um Konten unter angenommener Identität zu eröffnen oder um Vorzugskonditionen und Kontooptionen zu erhalten. In einigen Fällen versucht der Kriminelle, unter Verwendung falscher Namen und Dokumente einen Kredit aufzunehmen, und verschwindet dann nach Erhalt des Geldes, wodurch die Bank einen schweren Verlust erleidet.