Was sind die verschiedenen Arten von Bankbetrugsfällen?
Bankbetrug ist ein schwerwiegendes finanzielles Verbrechen, das das rechtswidrige Erhalt von Geldern einer Bank oder einem anderen Finanzinstitut beinhaltet. Bankbetrugsfälle unterscheiden sich in der Regel vom Raubüberfall des Bankraubes, da sie eher auf die Verwendung von Täuschungs- und Vertrauenstricks als auf die Bedrohung oder Verwendung von Gewalt angewiesen sind. Bankbetrugsfälle sind in vielen verschiedenen Formen stattfinden, einschließlich mehrerer Arten von Checkbetrug, Identitätsdiebstahl, Unterschlagung und Dokumentenbetrug.
Viele Bankenbetrugsfälle umfassen den Diebstahl, die Fälschung, die Änderung oder den Missbrauch von Schecks. Die einfachste Form dieser Art von Betrug kann sein, dass der Diebstahl überprüft wird, bei dem der Kriminelle von einer anderen Person stiehlt und sie dann verwendet, um Einkäufe zu tätigen. Kriminelle können auch Fälschungen verwenden, um die Schecks zu ändern, die sie für eine Transaktion erhalten, beispielsweise $ 20 US -Dollar (USD) -Konscheck in einen $ 200 -USD -Scheck durch Hinzufügen einer Null. Händler können dazu beitragen, den Betrug zu überprüfen, indem er strenge Identifikationsrichtlinien einführt, die sicherstellenIED durch ID; Verbraucher können auch dazu beitragen, diese Bankenbetrugsfälle zu stoppen, indem sie ihre Überprüfungshistorie gewissenhaft untersuchen, um sicherzustellen, dass alle Schecks die Belege übereinstimmen.
Überprüfungsbetrug kann auch vom rechtmäßigen Besitzer der Schecks erfolgen. Überprüfen Sie, ob Sie Kiting überprüfen oder schlechte Schecks übergeben, eine Art Bankbetrug, bei dem Schecks geschrieben werden, obwohl er wusste, dass es auf einem Bankkonto nicht genügend Mittel gibt, um die Einkäufe abzudecken. Das häufige Auftreten dieser Form des Scheckbetrugs ist, warum viele Unternehmen nur einen bestimmten USD -Wert überprüft und warum viele Finanzinstitute eine hohe Gebühr für abprallte Schecks erheben.
Bankbetrugsfälle mit Identitätsdiebstahl sind ein schwerwiegendes und wachsendes Problem im Zeitalter des Internets. Da so viele Transaktionen online durchgeführt werden, können Diebe und Hacker häufig auf ein Bankkonto und Kreditkarteninformationen von unwissenden Verbrauchern zugreifen. Betrüger können auch unsE erhielt Namen und Adressen, um betrügerische Konten, Kreditkarten und Kredite zu beantragen.
Unterschlagung tritt auf, wenn ein Bankangestellter Fonds von Kunden oder von der Bank selbst stiehlt. Die Banken bewachen in vielerlei Hinsicht streng gegen Unterschlagung, da diese Art von Bankbetrug für den Ruf des Instituts äußerst schädlich sein kann. Bankenbetrugsfälle mit internem Diebstahl werden in der Regel von Personen mit beträchtlicher Macht in einer Bankfiliale verwaltet, da sie den größten Zugang und die größte Chancen haben und im Allgemeinen als vertrauenswürdig angesehen werden.
Dokumentbetrug beinhaltet die Erstellung gefälschter Dokumente, um einem Betrug zu helfen, ein Darlehen zu erhalten oder ein Konto zu eröffnen. Dokumente, die möglicherweise gefälscht sein können, umfassen ID -Karten, Eigentumsurkunden, Referenzen oder Vermögenswerte von anderen Institutionen. Betrüger können diese Dokumente verwenden, um Konten unter angenommenen Identitäten zu eröffnen oder bevorzugte Zinssätze und Kontooptionen zu erhalten. In einigen Fällen wird der Verbrecher versuchen, einen Kredit mit gefälschten Namen und einem gefälschten Dokument zu erhaltenUtmentation, dann „verschwinden“, nachdem er die Mittel erhalten hatte und die Bank schwerer Verlust verließ.