Wie lautet die REL -Regel für rote Fahnen?
Die Regel der Roten Fahnen ist ein von der Federal Trade Commission (FTC) in den Vereinigten Staaten entwickeltes Identitätsdiebstahl -Verhinderungsprogramm. Nach der Regel müssen Finanzinstitute und Personen oder Unternehmen, die als Gläubiger angesehen werden könnten, eine Reihe von Schritten unternehmen, um Identitätsdiebstahl zu identifizieren und zu verhindern. Ziel der Regel der roten Fahnen ist es, die Sicherheit der Verbraucher zu schützen, indem Menschen im Besitz von Informationen und privaten Finanzunterlagen erforderlich sind, um ein System zur Bekämpfung von Identitätsdiebstahl vorhanden zu haben. Das Unternehmen könnte eine generische Vorlage verwenden oder sich selbst entwickeln. Das Programm benötigt vier Komponenten. Die erste ist die Identifizierung von roten Fahnen, Aktivitäten oder Ereignissen, die darauf hinweisen, dass jemand versucht, Identitätsdiebstahl zu begehen. Diese können nach Unternehmen und Industrie variieren. Das Unternehmen muss auch einen Plan für die Erkennung dieser roten Fahnen haben.
Einige BeispieleDie roten Fahnen können verdächtige Dokumente, ungewöhnliche Kontoaktivitäten, Abfragen auf einem Konto oder Warnungen vor Kreditbüros umfassen. Es kann auch Bedenken für ein bestimmtes Unternehmen geben, z.
Ein Präventions- und Aktionsplan muss Teil des Programms unter der Regel der Roten Fahnen sein, um sicherzustellen, dass das Unternehmen in Fällen mutmaßlicher Identitätsdiebstahl umgehend Maßnahmen ergriffen und offensichtliche Lücken schließt. Schließlich muss sich das Unternehmen dazu verpflichten, den Plan zu aktualisieren. Updates sollten neue Informationen und Richtlinien enthalten und regelmäßig auftreten. Dies zeigt, dass das Unternehmen mit Problemen mit Identitätsdiebstahl Schritt hält und Pläne vorhanden ist, um sie anzugehen.
Finanzinstitute wie Banken und Kreditgenossenschaften identifizierenist einfach, aber zu bestimmen, welche Arten von Gläubigern der Regel der roten Fahnen unterliegen, ist etwas komplizierter. Die Regel umfasst Personen wie Tierärzte, die möglicherweise Dienstleistungen für Krediten anbieten oder Zahlungspläne annehmen. Die meisten Unternehmen, die es den Menschen ermöglichen, später für Dienstleistungen zu bezahlen, könnten als Gläubiger eingestuft werden, die von Versorgungsunternehmen reichen, die nach der Tatsache bis hin zu Buchhaltern, die Rechnungen an ihre Kunden senden, reichen. Der Umfang der Regel der Roten Fahnen führte zu mehreren Verzögerungen bei der Durchsetzung, da die Branchenlobbyisten argumentierten, dass die Einhaltung von Einhaltung für kleine Unternehmen schwierig sein würde, insbesondere für diejenigen, die von selbständigen Menschen betrieben werden.