적기 깃발 규칙은 무엇입니까?

Red Flags 규칙은 미국의 FTC (Federal Trade Commission)가 개발 한 신원 도용 방지 체계입니다. 이 규칙에 따라 금융 기관 및 사람 또는 채권자로 간주 될 수있는 회사는 신원 도용을 식별하고 방지하기 위해 일련의 조치를 취해야합니다. Red Flags 규칙의 목표는 정보 및 개인 재무 기록을 식별하는 사람들에게 신분 도용을 해결하기위한 시스템을 갖도록 요구함으로써 소비자 안전을 보호하는 것입니다.

Red Flags 규칙은 규칙에 따라 신분 도용을 처리하기위한 서면 프로그램을 갖추어야합니다. 회사는 일반 템플릿을 사용하거나 자체적으로 개발할 수 있습니다. 이 프로그램에는 4 개의 구성 요소가 필요합니다. 첫 번째는 누군가가 신원 도용을 저 지르려고 시도하고 있음을 나타낼 수있는 적기, 활동 또는 이벤트를 식별하는 것입니다. 이들은 비즈니스 및 산업에 따라 다를 수 있습니다. 회사는 또한 이러한 적기를 감지하기위한 계획을 세워야합니다.

일부 예제.붉은 깃발에는 의심스러운 문서, 비정상적인 계정 활동, 계정의 쿼리 또는 신용 기관의 경고가 포함될 수 있습니다. 누군가가 위조 된 보험 정보를 사용하여 건강 관리를 받기 위해 위조 된 보험 정보를 사용하고 있다는 증거 또는 서비스를 주문하기 전에 주택이나 차량에 대한 소유권 증명을 제공 할 수 없다는 증거와 같은 특정 사업에 특정한 우려가있을 수 있습니다.

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예방 및 행동 계획은 신분 도용이 의심되는 경우 회사가 신속하게 조치를 취하고 명백한 허점을 막기 위해 회사가 즉각적인 조치를 취하도록하는 Red Flags 규칙에 따라 프로그램의 일부 여야합니다. 마지막으로 회사는 계획을 업데이트하기 위해 노력해야합니다. 업데이트에는 새로운 정보 및 정책이 포함되어야하며 정기적으로 발생해야합니다. 이것은 비즈니스가 신원 도용 문제를 해결하고 있으며이를 해결할 계획이 있음을 보여줍니다.

은행 및 신용 조합과 같은 금융 기관 식별쉽지만, 어떤 종류의 채권자가 적기 깃발 규칙에 적용되는지 결정하는 것이 다소 복잡합니다. 이 규칙은 수의사와 같은 사람들을 대상으로하며, 신용 계획에 대한 서비스를 제공하거나 지불 계획을 수락 할 수 있습니다. 사람들이 나중에 서비스를 지불 할 수있는 대부분의 사업은 청구서를 청구 한 유틸리티에서 고객에게 청구서를 보내는 회계사에 이르기까지 채권자로 분류 될 수 있습니다. Red Flags 규칙의 범위는 업계 로비스트들이 소기업, 특히 자영업자가 운영하는 소기업에 대한 규정 준수가 어려울 것이라고 주장하면서 몇 차례의 시행이 지연되었습니다.

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