Wie werde ich Compliance-Prüfer?
Compliance-Prüfer führen Audits bei Organisationen und Unternehmen durch, um sicherzustellen, dass die Mitarbeiter die Unternehmensrichtlinien sowie die regionalen und nationalen Compliance-Gesetze einhalten. Während Compliance-Jobs in verschiedenen Branchen zu finden sind, konzentrieren sich viele dieser Rollen in erster Linie auf Fragen des Rechnungswesens und des Finanzwesens. Abgesehen von einigen branchenspezifischen Erfahrungen muss jemand, der Compliance-Prüfer werden möchte, möglicherweise einen Abschluss im Bereich Finanzen machen.
In vielen Ländern beschäftigen Bankenaufsichtsbehörden Compliance-Prüfer. Diese Personen haben die Aufgabe, sicherzustellen, dass die Banken über ausreichende liquide Mittel zur Deckung ausstehender Verbindlichkeiten verfügen. Darüber hinaus sind die Prüfer dafür verantwortlich, dass Kreditsachbearbeiter und Versicherer die entsprechenden Unterlagen einholen, bevor sie Verbrauchern und Unternehmen Kredite gewähren. Wer Compliance-Prüfer bei einer Bankenaufsichtsbehörde werden möchte, muss über Bankerfahrung verfügen. In der Regel können sich leitende Bankangestellte, die als Kreditgeber oder Bankmanager tätig waren, für diese Funktionen bewerben. Viele Aufsichtsbehörden ziehen es vor, erfahrene Banker einzustellen, die einen Hochschulabschluss in Finanzen, Rechnungswesen oder ähnlichen Themen haben.
Neben Banken werden Compliance-Prüfer häufig von Wertpapieraufsichtsbehörden beschäftigt. Diese Personen stellen sicher, dass Broker und Börsenhändler keine nicht autorisierten Transaktionen durchführen. Darüber hinaus überprüfen Prüfer die Finanzunterlagen von börsennotierten Unternehmen, um sicherzustellen, dass die Öffentlichkeit über alle zugrunde liegenden Probleme informiert ist, die sich auf den Wert der von diesen Unternehmen ausgegebenen Wertpapiere auswirken können. Wer Compliance-Prüfer für eine Wertpapieraufsichtsbehörde werden möchte, muss über Erfahrung im Investmentbereich als Broker oder Investmentbeauftragter verfügen. Aufgrund der Komplexität von Wertpapieren verlangen viele Agenturen von Bewerbern einen Abschluss in Wirtschaftswissenschaften oder verwandten Fächern.
Während sich viele Prüfer mit Finanzvorschriften befassen, haben einige Prüfer die Aufgabe sicherzustellen, dass Unternehmen andere Arten von Gesetzen einhalten. Ein zugelassener Anwalt kann möglicherweise Compliance-Prüfer für eine Behörde werden, die sicherstellt, dass Unternehmen regionale oder nationale Gesetze einhalten, die Vertragsgesetze, Werbeanzeigen und andere Arten von Informationen regeln. Abgesehen davon, dass die Aufsichtsbehörden Rechtsanwälte sind, ziehen sie es normalerweise vor, Personen einzustellen, die über branchenrelevante Erfahrung verfügen. In diesem Fall kann ein Anwalt einer Hypothekenbank möglicherweise eine Anstellung als Prüfer für die Einhaltung von Vorschriften in der Hypothekenbranche erhalten.
Einige Unternehmen beschäftigen firmeninterne Compliance-Prüfer, die sicherstellen, dass die Mitarbeiter die Unternehmensverfahren sowie die lokalen und nationalen Gesetze einhalten. Diese Personen führen häufig monatliche oder vierteljährliche Prüfungen der Unternehmensabteilungen durch. Die Gehälter der Abteilungsleiter können von den Ergebnissen des Prüfers beeinflusst werden. In-House-Prüfer sind in der Regel erfahrene Mitarbeiter von Unternehmen mit vorheriger Führungserfahrung. In vielen Fällen verlangen Unternehmen von diesen Personen auch einen Hochschulabschluss in Wirtschafts- oder Finanzthemen.