Hoe word ik een compliance-examinator?
Nalevingsexaminatoren voeren audits uit op organisaties en bedrijven om te zorgen dat werknemers zich houden aan het bedrijfsbeleid en aan regionale en nationale nalevingswetten. Hoewel compliance-banen in verschillende bedrijfstakken worden gevonden, zijn veel van deze rollen voornamelijk gericht op boekhoudkundige en financiële kwesties. Daarom moet iemand die een examinator voor compliance wil worden, naast het opdoen van enige branchespecifieke ervaring, een graad in verband met financiën afronden.
In veel landen gebruiken regelgevende agentschappen voor onderzoek compliance-onderzoekers; deze personen hebben tot taak ervoor te zorgen dat banken voldoende liquide middelen bij de hand hebben om uitstaande verplichtingen te dekken. Bovendien moeten examinatoren ervoor zorgen dat leningfunctionarissen en verzekeraars de juiste documentatie verzamelen voordat ze krediet verstrekken aan consumenten en bedrijven. Iemand die compliance-examinator wil worden voor een regelgevende instantie voor het bankwezen, moet over eerdere bankervaring beschikken. Over het algemeen kunnen senior bankfunctionarissen die hebben gewerkt als geldschieters of bankmanagers deze functies aanvragen. Veel regelgevende instanties geven er de voorkeur aan ervaren bankiers in dienst te nemen die een universitair diploma hebben in financiën, boekhouding of soortgelijke onderwerpen.
Behalve banken worden compliance-examinatoren vaak in dienst van effectenregelgevers. Deze personen zorgen ervoor dat makelaars en beurshandelaars geen ongeautoriseerde transacties uitvoeren. Daarnaast controleren examinatoren de financiële gegevens van beursgenoteerde bedrijven om ervoor te zorgen dat het publiek op de hoogte is van onderliggende problemen die van invloed kunnen zijn op de waarde van effecten uitgegeven door deze bedrijven. Iemand die compliance-examinator wil worden voor een effectenregelgevende instantie, moet over eerdere ervaring in de beleggingsarena werken als makelaar of beleggingsvertegenwoordiger. Vanwege het complexe karakter van effecten vereisen veel bureaus dat sollicitanten een geavanceerde graad in economie of aanverwante onderwerpen hebben.
Hoewel veel examinatoren zich bezighouden met financiële voorschriften, moeten sommige examinatoren ervoor zorgen dat bedrijven zich houden aan andere soorten wetten. Een gemachtigde advocaat kan mogelijk een onderzoeksexpert worden voor een bureau dat ervoor zorgt dat bedrijven zich houden aan regionale of nationale statuten voor contractwetten, openbaarmakingen van advertenties en andere soorten informatie. Afgezien van het feit dat ze een advocaat zijn, geven regelgevende instanties er normaal gesproken de voorkeur aan mensen in te huren die ervaring hebben in de branche, in welk geval een advocaat in dienst van een hypotheekfirma mogelijk in dienst kan komen als examinator voor de naleving van de hypotheeksector.
Sommige bedrijven hebben interne compliance-examinatoren in dienst die ervoor zorgen dat het personeel de bedrijfsprocedures en de lokale en nationale wetgeving volgt. Deze personen voeren vaak maandelijkse of driemaandelijkse audits uit op bedrijfsafdelingen. De salarissen van afdelingsmanagers kunnen worden beïnvloed door de bevindingen van de onderzoeker. Doorgaans zijn interne examinatoren ervaren werknemers van het bedrijf die eerdere managementervaring hebben en in veel gevallen vereisen bedrijven ook dat deze personen een universitaire graad hebben in zakelijke of financiële gerelateerde onderwerpen.