Comment devenir un examinateur de conformité?

Les examinateurs de conformité effectuent des audits sur les organisations et les entreprises pour s'assurer que les employés se conforment aux politiques de l'entreprise ainsi qu'aux lois de conformité régionales et nationales. Bien que les emplois en conformité se trouvent dans divers secteurs, beaucoup de ces rôles sont principalement axés sur des questions liées à la comptabilité et aux finances. Par conséquent, en plus d'acquérir une expérience spécifique du secteur, une personne souhaitant devenir un examinateur de la conformité peut être obligée d'obtenir un diplôme en finance.

Dans de nombreux pays, les organismes de réglementation bancaire emploient des examinateurs de la conformité. Ces personnes ont pour tâche de veiller à ce que les banques disposent de liquidités suffisantes pour couvrir le passif en cours. En outre, les examinateurs sont tenus de veiller à ce que les agents de crédit et les souscripteurs rassemblent les documents appropriés avant d’accorder un crédit aux consommateurs et aux entreprises. Une personne souhaitant devenir un examinateur de la conformité pour une autorité de réglementation bancaire doit avoir une expérience bancaire antérieure. En règle générale, les cadres supérieurs de banque ayant travaillé en tant que prêteurs ou directeurs de banque sont en mesure de postuler à ces rôles. De nombreux organismes de réglementation préfèrent embaucher des banquiers expérimentés titulaires d'un diplôme universitaire en finance, en comptabilité ou dans des domaines similaires.

Outre les banques, les examinateurs de conformité sont souvent employés par les autorités de réglementation des valeurs mobilières. Ces personnes veillent à ce que les courtiers et les négociants en valeurs ne réalisent pas de transactions non autorisées. En outre, les examinateurs examinent les registres financiers des sociétés cotées en bourse pour s’assurer que le public est informé de tout problème sous-jacent pouvant avoir une incidence sur la valeur des titres émis par ces sociétés. Une personne souhaitant devenir un examinateur de la conformité pour un organisme de réglementation des valeurs mobilières doit avoir une expérience préalable dans le domaine des investissements en tant que courtier ou représentant en investissements. En raison de la nature complexe des valeurs mobilières, de nombreuses agences exigent que les candidats à un poste détiennent un diplôme supérieur en économie ou dans une discipline apparentée.

Alors que de nombreux examinateurs sont concernés par les réglementations financières, certains sont chargés de veiller à ce que les entreprises se conforment aux autres types de lois. Un mandataire agréé peut être en mesure de devenir un examinateur de la conformité pour un organisme qui veille à ce que les entreprises se conforment aux lois régionales ou nationales régissant le droit des contrats, la publicité, la publicité et d’autres types d’informations. En plus d'être avocats, les organismes de réglementation préfèrent généralement embaucher des personnes qui possèdent une expérience pertinente dans le secteur. Dans ce cas, l'avocat employé par une société de crédit hypothécaire pourrait être en mesure d'obtenir un emploi en tant qu'examinateur de la conformité du secteur hypothécaire.

Certaines entreprises emploient des examinateurs de conformité internes qui veillent à ce que leur personnel respecte les procédures de l'entreprise ainsi que les lois locales et nationales. Ces personnes effectuent souvent des audits mensuels ou trimestriels des services de l'entreprise. Les constatations de l'examinateur peuvent avoir une incidence sur les salaires des directeurs de département. En règle générale, les examinateurs internes sont des employés expérimentés de la société qui ont une expérience de la gestion et, dans de nombreux cas, les entreprises exigent également que ces personnes détiennent un diplôme universitaire en sciences commerciales ou financières.