Come posso diventare un esaminatore di conformità?

Gli esaminatori della conformità conducono audit su organizzazioni e imprese per garantire che i dipendenti rispettino le politiche aziendali e le leggi regionali e nazionali sulla conformità. Mentre i lavori di conformità si trovano in vari settori, molti di questi ruoli si concentrano principalmente su questioni relative alla contabilità e alla finanza. Pertanto, a parte acquisire un'esperienza specifica nel settore, qualcuno che desidera diventare un esaminatore della conformità potrebbe dover completare un diploma relativo alla finanza.

In molte nazioni, le agenzie di regolamentazione bancaria impiegano esaminatori di conformità; queste persone hanno il compito di garantire che le banche dispongano di sufficienti disponibilità liquide per coprire le passività in essere. Inoltre, gli esaminatori hanno la responsabilità di garantire che gli ufficiali di prestito e i sottoscrittori raccolgano la documentazione appropriata prima di estendere il credito a consumatori e imprese. Qualcuno che desidera diventare un esaminatore di conformità per un'autorità di regolamentazione bancaria deve avere una precedente esperienza bancaria. In genere, gli alti funzionari di banca che hanno lavorato come prestatori o gestori di banche sono in grado di candidarsi per questi ruoli. Molte agenzie di regolamentazione preferiscono assumere banchieri esperti che hanno titoli universitari in finanza, contabilità o argomenti simili.

Oltre alle banche, gli esaminatori della conformità sono spesso impiegati dalle autorità di regolamentazione dei valori mobiliari. Queste persone assicurano che i broker e gli operatori di borsa non conducano transazioni non autorizzate. Inoltre, gli esaminatori riesaminano i registri finanziari delle imprese quotate in borsa per assicurarsi che il pubblico sia a conoscenza di eventuali problemi sottostanti che potrebbero influire sul valore dei titoli emessi da tali società. Qualcuno che desidera diventare un esaminatore di conformità per un'agenzia di regolamentazione dei titoli deve avere precedenti esperienze di lavoro nel settore degli investimenti come broker o rappresentante degli investimenti. A causa della complessa natura dei titoli, molte agenzie richiedono che i candidati alla ricerca di lavoro abbiano una laurea specialistica in economia o materie correlate.

Mentre molti esaminatori si occupano di regolamenti finanziari, alcuni esaminatori hanno il compito di garantire che le aziende rispettino altri tipi di leggi. Un avvocato abilitato può essere in grado di diventare un esaminatore di conformità per un'agenzia che garantisce che le imprese rispettino gli statuti regionali o nazionali che regolano le leggi contrattuali, le comunicazioni pubblicitarie e altri tipi di informazioni. Oltre ad essere un avvocato, le agenzie di regolamentazione di solito preferiscono assumere persone con esperienza rilevante nel settore, nel qual caso un avvocato assunto da una società di mutui potrebbe essere in grado di ottenere un impiego come esaminatore di conformità del settore dei mutui.

Alcune aziende impiegano esaminatori interni di conformità che assicurano che il personale segua le procedure aziendali nonché le leggi locali e nazionali. Queste persone svolgono spesso audit mensili o trimestrali dei dipartimenti aziendali. Le retribuzioni dei dirigenti dipartimentali possono essere influenzate dai risultati dell'esaminatore. In genere, gli esaminatori interni sono impiegati aziendali esperti che hanno una precedente esperienza manageriale e in molti casi, le aziende richiedono anche a questi individui di avere titoli universitari in argomenti commerciali o finanziari.