Wie werde ich Insurance Account Manager?
Um ein Versicherungskontomanager zu werden, muss man bestimmte Fähigkeiten und Eigenschaften haben. Ein Versicherungskontomanager muss detailorientiert und dem Kundenservice verpflichtet sein. Versicherungskontomanager sind Teamplayer, die häufig mit Mitarbeitern, Kunden und Versicherungsträgern interagieren müssen. Darüber hinaus benötigen die meisten Versicherungsunternehmen eine spezielle Lizenz, um ein Versicherungskontomanager zu werden.
Es gibt verschiedene Arten von Lizenzen, die erforderlich sein können, um ein Versicherungskontomanager zu werden. Der gebräuchlichste Lizenztyp ist die Bezeichnung eines Kundendienstmitarbeiters. Viele Menschen, die eine Karriere als Insurance Account Manager anstreben, beginnen mit dieser Lizenz. Dies bedeutet, dass die Person über die für die Führung eines Kontos erforderlichen Mindestkenntnisse verfügt, dem Versicherungskontoverwalter jedoch nicht die gesetzliche Befugnis erteilt, Versicherungsschutz zu verkaufen oder zu binden.
Die meisten Versicherungsmakler benötigen Lizenzen, mit denen Kundenbetreuer Sach- und Unfallversicherungen sowie Lebens- und Krankenversicherungen verkaufen können, um Kundenbetreuer zu werden. Kundenbetreuer betreuen in erster Linie Sach- und Unfallversicherungen oder Lebens- und Krankenversicherungsprodukte, aber es kommt häufig zu Produktkreuzungen, und viele Kundenbetreuer sind aufgefordert, beide Versicherungssparten zu verkaufen. Normalerweise müssen Kandidaten einen Studiengang absolvieren und eine Prüfung bestehen, um lizenziert zu werden.
Darüber hinaus verlangen viele Makler, dass Versicherungskonto-Manager Weiterbildungskurse belegen. Häufig sind diese Klassen erforderlich, damit ein Account Manager seine Lizenz beibehält. In vielen Fällen zählen diese Klassen zur Erlangung spezieller Branchenbezeichnungen, die Kandidaten dabei helfen können, ein Versicherungskontomanager zu werden. Ein Beispiel für eine anerkannte Branchenbezeichnung ist der Chartered Property Casualty Underwriter (CPCU).
Versicherungskontomanager bedienen die Bedürfnisse der Kunden des Versicherungsmaklers. Sie stellen Versicherungszertifikate aus, lösen Abrechnungsprobleme und nehmen die gewünschten Änderungen an den Richtlinien ihrer Kunden vor. Sie werden gebeten, den Bedarf an zusätzlicher Deckung und Cross-Selling oder Up-Selling auf den von ihnen verwalteten Konten zu ermitteln. Aufgrund des intensiven Austauschs mit Kunden, Spediteuren und anderen Teammitgliedern sind hervorragende mündliche, schriftliche und soziale Fähigkeiten erforderlich, um ein Versicherungskontomanager zu werden.
Sich mit den neuesten Geschäftstechnologien auskennen, ist auch für Versicherungskontoverwalter wichtig. Sie müssen mit Textverarbeitungsprogrammen, Tabellenkalkulationen und Präsentationssoftware vertraut sein. Die meisten Broker verwenden branchenspezifische Software, um ihre Geschäftsbücher zu verwalten. Um ein Versicherungskontomanager zu werden, muss man in der Bedienung dieser Agentur-Management-Software umfassend geschult sein.
Versicherungskonto-Manager müssen außerdem in der Lage sein, die einzigartigen Online-Kundenverwaltungstools für jeden Versicherungsträger zu erlernen, dessen Produkte sie anbieten. Sie müssen in der Lage sein, Dokumente auf verschiedene Arten elektronisch zuzustellen. Kundenbetreuer müssen in der Lage sein, ihre Kommunikation mit Kunden und Lieferanten mithilfe von E-Mail, Voicemail und herkömmlicher Korrespondenz effektiv zu verwalten.
Sie sind auch stark in die Kundenabrechnung und das Inkasso von Prämien involviert. Als solches ist es wichtig, dass sie in der Lage sind, grundlegende Buchhaltungs- und Abgleichsrechnungen zu erstellen, um ein Versicherungskontomanager zu werden. Die meisten Account Manager arbeiten für Broker, die Produkte von mehreren Anbietern anbieten. Daher ist es wichtig, dass der Account Manager die verschiedenen Programme und Abrechnungszyklen beherrscht, die von den Anbietern verwendet werden.