Come posso diventare un account manager assicurativo?
Per diventare un gestore del conto assicurativo, è necessario possedere determinate capacità e attributi. Un gestore di un conto assicurativo deve essere orientato ai dettagli e impegnato nel servizio clienti. I gestori dei conti assicurativi sono giocatori di squadra che devono interagire frequentemente con colleghi, clienti e compagnie assicurative. Inoltre, la maggior parte delle compagnie assicurative richiede licenze speciali per diventare un gestore di conti assicurativi.
Esistono diversi tipi di licenza che potrebbero essere richiesti per diventare un gestore di account assicurativo. Il tipo più comune di licenza è una designazione del rappresentante del servizio clienti. Molte persone che cercano una carriera nel gestore di un conto assicurativo iniziano con questa licenza. Significa che la persona ha la minima quantità di conoscenza necessaria per servire un conto, ma non dà al gestore del conto assicurativo l'autorità legale per vendere o vincolare la copertura assicurativa.
La maggior parte dei broker assicurativi richiede licenze che consentono ai gestori di account di vendere assicurazioni immobiliari e per infortuni e assicurazioni sulla vita e sulla salute per diventare gestori di conti assicurativi. I gestori degli account potrebbero servire principalmente un libro di proprietà e infortuni o prodotti per la vita e la salute, ma spesso vi è un crossover di prodotti e molti gestori di account assicurativi sono chiamati a vendere entrambe le linee di copertura. Normalmente, i candidati devono completare un corso di studi e superare un esame per ottenere la licenza.
Inoltre, molti broker richiedono ai gestori di conti assicurativi di frequentare corsi di formazione continua. Spesso, queste classi sono necessarie affinché un account manager mantenga la propria licenza. In molti casi, queste classi contano per ottenere designazioni speciali del settore che possono aiutare i candidati a diventare un gestore di conti assicurativi. Un esempio di una designazione di settore apprezzata è la designazione Chartered Property Casualty Underwriter (CPCU).
I gestori dei conti assicurativi soddisfano le esigenze dei clienti del broker assicurativo. Rilasciano certificati di assicurazione, conciliano i problemi di fatturazione e apportano le modifiche richieste alle politiche dei loro clienti. Viene richiesto di identificare le esigenze di copertura aggiuntiva e cross-sell o up-sell all'interno dei conti che gestiscono. Questo elevato livello di interazione con clienti, corrieri e altri membri del team è il motivo per cui sono richieste eccellenti capacità verbali, scritte e sociali per diventare un gestore di conti assicurativi.
Essere esperti delle ultime tecnologie aziendali è importante anche per i gestori di conti assicurativi. Devono essere esperti con elaboratori di testi, fogli di calcolo e software di presentazione. La maggior parte dei broker utilizza software specifici del settore per aiutarli a gestire i propri libri di business. Per diventare un gestore di account assicurativi, è necessario essere ampiamente addestrati al funzionamento di questo software di gestione dell'agenzia.
I gestori dei conti assicurativi devono anche essere in grado di imparare a utilizzare gli esclusivi strumenti di gestione dei clienti online per ciascuno dei vettori assicurativi di cui offrono i prodotti. Devono essere in grado di consegnare i documenti elettronicamente con diversi metodi. I gestori degli account devono essere in grado di gestire efficacemente le loro comunicazioni con clienti e fornitori attraverso l'uso di e-mail, posta vocale e corrispondenza tradizionale.
Sono inoltre profondamente coinvolti nella fatturazione dei clienti e nella riscossione dei premi. Pertanto, è fondamentale che siano in grado di gestire la contabilità di base e di riconciliare le dichiarazioni di fatturazione al fine di diventare un gestore del conto assicurativo. La maggior parte degli account manager lavora per i broker che offrono prodotti di più fornitori, quindi è importante che l'account manager sia in grado di padroneggiare i diversi programmi e cicli di fatturazione utilizzati dai fornitori.