Hoe word ik een verzekeringsaccountmanager?
Om een verzekeringsaccountmanager te worden, moet men over bepaalde vaardigheden en attributen beschikken. Een verzekeringsaccountmanager moet detailgericht zijn en toegewijd zijn aan klantenservice. Verzekeringsaccountmanagers zijn teamspelers die regelmatig contact hebben met collega's, klanten en verzekeringsmaatschappijen. Bovendien hebben de meeste verzekeringsmaatschappijen speciale vergunningen nodig om een accountmanager voor verzekeringen te worden.
Er zijn verschillende soorten licenties die mogelijk vereist zijn om een accountbeheerder voor verzekeringen te worden. Het meest voorkomende type licentie is de aanduiding van een medewerker van de klantenservice. Veel mensen die op zoek zijn naar een carrière bij een verzekeringsaccountmanager, beginnen met deze licentie. Het betekent dat de persoon over de minimale hoeveelheid kennis beschikt die nodig is om een account te beheren, maar het geeft de verzekeringsaccountmanager niet de wettelijke bevoegdheid om verzekeringsdekking te verkopen of te binden.
De meeste verzekeringsmakelaars hebben licenties nodig waarmee accountmanagers onroerendgoed- en ongevallenverzekeringen en levens- en ziektekostenverzekeringen kunnen verkopen om accountmanagers te worden. Accountmanagers kunnen in de eerste plaats een boek van eigendommen en slachtoffers, of levens- en gezondheidsproducten onderhouden, maar er is vaak een crossover van producten en veel accountmanagers van verzekeringen worden opgeroepen beide dekkingslijnen te verkopen. Normaal gesproken moeten kandidaten een studie volgen en slagen voor een examen om een licentie te krijgen.
Bovendien vereisen veel makelaars dat verzekeringsaccountmanagers permanente educatie volgen. Vaak zijn deze klassen nodig voor een accountmanager om zijn of haar licentie te behouden. In veel gevallen tellen deze klassen mee voor het verkrijgen van speciale brancheaanduidingen die kandidaten kunnen helpen een accountmanager voor verzekeringen te worden. Een voorbeeld van een gewaardeerde sectoraanduiding is de CPCU-aanduiding (Chartered Property Casualty Underwriter).
Verzekeringsaccountmanagers voorzien in de behoeften van de klanten van de verzekeringsmakelaar. Ze geven verzekeringscertificaten uit, brengen factureringsproblemen met elkaar in overeenstemming en brengen gevraagde wijzigingen aan in het beleid van hun klanten. Ze worden gevraagd om behoeften te identificeren voor extra dekking en cross-selling of up-sell binnen de accounts die ze beheren. Dit hoge niveau van interactie met klanten, vervoerders en andere teamleden is de reden waarom uitstekende verbale, schriftelijke en sociale vaardigheden vereist zijn om een verzekeringsaccountmanager te worden.
Goed op de hoogte zijn van de nieuwste bedrijfstechnologie is ook belangrijk voor beheerders van verzekeringsaccounts. Ze moeten bedreven zijn in tekstverwerkers, spreadsheets en presentatiesoftware. De meeste makelaars gebruiken branchespecifieke software om hun bedrijfsboeken te beheren. Om een accountmanager voor verzekeringen te worden, moet men uitgebreid zijn opgeleid in de werking van deze agentuurbeheersoftware.
Verzekeringsaccountbeheerders moeten ook kunnen leren de unieke online clientbeheertools te gebruiken voor elk van de verzekeringsmaatschappijen wier producten ze aanbieden. Ze moeten documenten op verschillende manieren elektronisch kunnen afleveren. Accountmanagers moeten hun communicatie met klanten en leveranciers effectief kunnen beheren door het gebruik van e-mail, voicemail en traditionele correspondentie.
Ze zijn ook nauw betrokken bij de facturering van klanten en het innen van premies. Als zodanig is het van vitaal belang dat zij in staat zijn om basisboekhouding af te handelen en rekeningafschriften te verzoenen om een verzekeringsaccountmanager te worden. De meeste accountmanagers werken voor makelaars die producten van meerdere leveranciers aanbieden, dus het is belangrijk dat de accountmanager de verschillende programma's en factureringscycli beheert die door de leveranciers worden gebruikt.