보험 계좌 관리자가 되려면 어떻게해야합니까?

보험 계정 관리자가 되려면 특정 기술과 특성이 있어야합니다. 보험 계정 관리자는 세부적인 지향과 고객 서비스에 전념해야합니다. 보험 계정 관리자는 동료, 고객 및 보험 회사와 자주 상호 작용해야하는 팀 플레이어입니다. 또한 대부분의 보험 회사는 보험 계정 관리자가 되려면 특별한 라이센스가 필요합니다.

보험 계정 관리자가되기 위해 필요한 여러 유형의 라이센스가 있습니다. 가장 일반적인 라이센스 유형은 고객 서비스 담당자 지정입니다. 보험 계정 관리자 경력을 찾는 많은 사람들이이 라이센스로 시작합니다. 개인이 계정을 서비스하는 데 필요한 최소한의 지식을 가지고 있음을 나타내지 만 보험 계정 관리자에게 보험 적용 범위를 판매하거나 구속 할 법적 권한을 부여하지는 않습니다.

대부분의 보험 중개인은 계정 관리자가 보험 계정 관리자가되기 위해 재산 및 사상자 보험과 생명 및 건강 보험을 판매 할 수있는 라이센스를 요구합니다. 계정 관리자는 주로 재산 및 사상자, 생명 및 건강 제품에 대한 서비스를 제공 할 수 있지만 제품간에 교차가 발생하는 경우가 많으며 많은 보험 계정 관리자가 두 보험 범위를 모두 판매해야합니다. 일반적으로 응시자들은 학습 과정을 이수하 고 시험에 합격하여 면허를 취득해야합니다.

또한 많은 중개인은 보험 계정 관리자에게 지속적인 교육 수업을 요구합니다. 종종 이러한 클래스는 계정 관리자가 라이센스를 유지 관리하는 데 필요합니다. 많은 경우,이 클래스는 지원자가 보험 계정 관리자가 될 수 있도록 특수 산업 지정을 얻는 데 중요합니다. 귀중한 산업 지정의 예로 CPCU (Chartered Property Casualty Underwriter) 지정이 있습니다.

보험 계정 관리자는 보험 중개인의 요구를 처리합니다. 보험 증서를 발행하고 청구 문제를 조정하며 고객의 정책을 요청하여 변경합니다. 관리 대상 계정 내에서 추가 적용 범위 및 교차 판매 또는 상향 판매가 필요한지 확인해야합니다. 고객, 이동 통신사 및 기타 팀원과의 이러한 높은 수준의 상호 작용으로 인해 보험 계정 관리자가되기 위해서는 우수한 구두, 서면 및 사회적 기술이 필요합니다.

최신 비즈니스 기술에 정통한 것도 보험 계정 관리자에게 중요합니다. 워드 프로세서, 스프레드 시트 및 프리젠 테이션 소프트웨어에 능숙해야합니다. 대부분의 중개인은 산업별 소프트웨어를 사용하여 비즈니스 장부를 관리하는 데 도움을줍니다. 보험 계정 관리자가 되려면이 대행사 관리 소프트웨어의 운영에 대한 광범위한 교육을 받아야합니다.

또한 보험 계정 관리자는 제품을 제공하는 각 보험 회사에 대해 고유 한 온라인 클라이언트 관리 도구를 사용하는 방법을 배울 수 있어야합니다. 여러 가지 다른 방법으로 전자적으로 문서를 전달할 수 있어야합니다. 계정 관리자는 이메일, 음성 메일 및 기존 서신을 사용하여 고객 및 공급 업체와의 커뮤니케이션을 효과적으로 관리 할 수 ​​있어야합니다.

또한 고객 인보이스 발행 및 보험료 수금에 깊이 관여합니다. 따라서 보험 계정 관리자가 되려면 기본 부기를 처리하고 청구서를 조정하는 것이 중요합니다. 대부분의 계정 관리자는 여러 공급 업체의 제품을 제공하는 중개인을 위해 일하기 때문에 계정 관리자는 공급 업체가 사용하는 다양한 프로그램 및 청구주기를 마스터 할 수 있어야합니다.