Jak se mohu stát správcem pojistného účtu?
Abyste se stali správcem pojistného účtu, musíte mít určité dovednosti a atributy. Správce účtů pojištění musí být podrobně orientován a věnován zákaznickému servisu. Správci pojistných účtů jsou týmoví hráči, kteří musí často spolupracovat se spolupracovníky, klienty a pojišťovacími nosiči. Většina pojišťovacích společností navíc vyžaduje, aby se stal správcem pojišťovacího účtu.
Existuje několik typů licencí, které mohou být vyžadovány, aby se stal správcem pojišťovacího účtu. Nejběžnějším typem licence je označení zástupce zákaznického servisu. Mnoho lidí, kteří hledají kariéru správce pojistných účtů, začíná touto licencí. Znamená to, že osoba má minimální množství znalostí nezbytných pro obsluhu účtu, ale nedává správci pojistného účtu zákonnou pravomoc prodávat nebo zavazovat pojistné krytí.
Většina pojišťovacích makléřů vyžaduje licence, které umožňují správcům účtů prodávat majetkové a úrazové pojištění a životní a zdravotní pojištění, aby se stali správci pojišťovacích účtů. Správci účtů mohou primárně obsluhovat knihu majetku a obětí nebo produktů pro zdraví a život, ale často dochází k přechodu produktů a mnoho správců účtů pojištění je vyzváno, aby prodali obě linie krytí. Kandidáti obvykle musí absolvovat studijní program a složit zkoušku, aby získali licenci.
Mnoho makléřů navíc vyžaduje, aby manažeři účtů pojištění absolvovali kurzy dalšího vzdělávání. Tyto třídy jsou často nezbytné pro to, aby si správce účtu zachoval svou licenci. V mnoha případech se tyto třídy počítají k získání speciálních průmyslových označení, která mohou kandidátům pomoci stát se správcem účtů pojištění. Příkladem označení průmyslového odvětví je označení upisovatele Chartered Property Casualty Underwriter (CPCU).
Správci pojistných účtů obsluhují potřeby klientů pojišťovacích makléřů. Vydávají osvědčení o pojištění, sladí problémy s fakturací a provádějí požadované změny v zásadách svých klientů. Žádáme je, aby identifikovali potřeby dalšího krytí a křížového prodeje nebo prodeje v rámci účtů, které spravují. Tato vysoká úroveň interakce s klienty, dopravci a dalšími členy týmu je důvodem, proč se od správců pojistných účtů vyžadují vynikající slovní, písemné a sociální dovednosti.
Být dobře zběhlý v nejnovější obchodní technologii je také důležitý pro správce pojistných účtů. Musí být zběhlí s textovými procesory, tabulkami a prezentačním softwarem. Většina makléřů používá software pro konkrétní odvětví, který jim pomáhá spravovat jejich obchodní knihy. Chcete-li se stát správcem pojišťovacího účtu, musíte být důkladně vyškoleni v používání tohoto softwaru pro správu agentur.
Správci pojišťovacích účtů se také musí naučit používat jedinečné online nástroje pro správu klientů pro každého z pojišťovacích dopravců, jejichž produkty nabízejí. Musí být schopni doručovat dokumenty elektronicky několika různými způsoby. Správci účtů musí být schopni účinně řídit svou komunikaci s klienty a prodejci pomocí e-mailu, hlasové pošty a tradiční korespondence.
Jsou také hluboce zapojeni do fakturace klientů a výběru pojistného. Proto je nezbytné, aby byli schopni zpracovat základní účetní a srovnávací fakturační výpisy, aby se stali správcem pojistného účtu. Většina správců účtů pracuje pro makléře, kteří nabízejí produkty od více dodavatelů, a proto je důležité, aby správce účtů zvládl různé programy a fakturační cykly používané prodejci.