Hur blir jag en försäkringsansvarig?
För att bli en försäkringskontohanterare måste man ha vissa färdigheter och attribut. En försäkringskontor måste vara detaljorienterad och engagerad i kundservice. Försäkringskontoförvaltare är lagspelare som ofta måste interagera med medarbetare, klienter och försäkringsbolag. Dessutom kräver de flesta försäkringsbolag särskild licensiering för att bli försäkringskontoförvaltare.
Det finns flera typer av licenser som kan krävas för att bli försäkringsansvarig. Den vanligaste licenstypen är en kundtjänstrepresentant. Många som söker karriär för försäkringskontor börjar med denna licens. Det betyder att personen har den minsta mängd kunskap som krävs för att betjäna ett konto, men det ger inte försäkringsansvarig den rättsliga myndigheten att sälja eller binda försäkringsskydd.
De flesta försäkringsmäklare kräver licenser som tillåter kontohanterare att sälja fastighets- och skadeförsäkring och livs- och sjukförsäkring för att bli försäkringskontoförvaltare. Kontohanterare kan främst betjäna en bok för egendom och skadade eller livsmedels- och hälsoprodukter, men det finns ofta en övergång av produkter, och många försäkringskontoförvaltare uppmanas att sälja båda täckningsområdena. Normalt måste kandidater genomföra en kurs och genomgå en tentamen för att bli licensierad.
Dessutom kräver många mäklare försäkringskontoschefer att gå vidareutbildningskurser. Ofta är dessa klasser nödvändiga för att en kontohanterare ska behålla sin licens. I många fall räknar dessa klasser med att få särskilda industribeteckningar som kan hjälpa kandidater att bli försäkringskontor. Ett exempel på en värderad branschbeteckning är benämningen Chartered Property Casualty Underwriter (CPCU).
Försäkringskontoschefer tjänar behoven hos försäkringsmäklarnas kunder. De utfärdar försäkringsintyg, förenar faktureringsproblem och gör begärda ändringar i sina kunders policyer. De uppmanas att identifiera behov för ytterligare täckning och korsförsäljning eller uppsäljning inom de konton de hanterar. Denna höga nivå av interaktion med klienter, transportörer och andra teammedlemmar är anledningen till utmärkta muntliga, skriftliga och sociala färdigheter som krävs för att bli en försäkringskonto chef.
Att vara välbevandrad i den senaste affärstekniken är också viktigt för försäkringsansvariga. De måste vara skickliga med ordbehandlare, kalkylark och presentationsprogramvara. De flesta mäklare använder branschspecifik programvara för att hjälpa dem att hantera sina affärsböcker. För att bli en försäkringskontohanterare måste man utbildas i omfattande drift av denna byråhanteringsprogramvara.
Försäkringskontohanterare måste också kunna lära sig att använda de unika klienthanteringsverktygen online för var och en av de försäkringsbolag vars produkter de erbjuder. De måste kunna leverera dokument elektroniskt med flera olika metoder. Kontohanterare måste kunna hantera sin kommunikation med kunder och leverantörer effektivt genom att använda e-post, röstbrevlåda och traditionell korrespondens.
De är också djupt involverade i kundfakturering och insamling av premier. Som sådant är det viktigt att de kan hantera grundläggande bokföring och förena fakturor för att bli en försäkringskontoförvaltare. De flesta kontohanterare arbetar för mäklare som erbjuder produkter från flera leverantörer, så det är viktigt att kontohanteraren kan behärska de olika programmen och faktureringscyklerna som används av leverantörerna.