Hur blir jag försäkringskonto?
För att bli försäkringskonto måste man ha vissa färdigheter och attribut. En försäkringskonto -chef måste vara detaljorienterad och engagerad i kundservice. Försäkringskonto-chefer är lagspelare som ofta måste interagera med medarbetare, kunder och försäkringsbolag. Dessutom kräver de flesta försäkringsbolag särskild licensiering för att bli försäkringskonto.
Det finns flera typer av licenser som kan krävas för att bli en försäkringskonto. Den vanligaste typen av licens är en kundtjänstrepresentativ beteckning. Många som söker karriärer för försäkringskontor börjar med denna licens. Det betyder att personen har det lägsta kunskapsbeloppet som krävs för att betjäna ett konto, men det ger inte försäkringskonto -chefen den juridiska myndigheten att sälja eller binda försäkringsskydd.NCE och livs- och sjukförsäkring för att bli försäkringskontonschefer. Kontohanterare kan främst betjäna en bok med egendom och olyckor, eller livs- och hälsoprodukter, men det finns ofta en övergång av produkter, och många försäkringskonto -chefer uppmanas att sälja båda täckningslinjerna. Normalt måste kandidater genomföra en studie och klara en tentamen som ska bli licensierad.
Dessutom kräver många mäklare försäkringskonto -chefer för att ta fortsatt utbildningskurser. Ofta är dessa klasser nödvändiga för att en kontoansvarig ska behålla sin licens. I många fall räknar dessa klasser för att få särskilda branschbeteckningar som kan hjälpa kandidaterna att bli en försäkringskonto. Ett exempel på en värderad branschbeteckning är beteckningen Chartered Property Casualty Underwriter (CPCU).
Försäkringskontonschefer tjänar behoven oF Försäkringsmäklarens kunder. De utfärdar försäkringsintyg, förena faktureringsproblem och gör begärda ändringar av sina klienters försäkringar. De uppmanas att identifiera behov för ytterligare täckning och korsförsäljning eller försäljning inom de konton de hanterar. Denna höga interaktion med kunder, transportörer och andra teammedlemmar är varför utmärkta muntliga, skriftliga och sociala färdigheter krävs för att bli en försäkringskonto.
Att vara välbevandrad i den senaste affärstekniken är också viktigt för försäkringskontonschefer. De måste vara skickliga med ordbehandlare, kalkylblad och presentationsprogramvara. De flesta mäklare använder branschspecifik programvara för att hjälpa dem att hantera sina affärsböcker. För att bli försäkringskonto måste man utbildas i stor utsträckning i driften av denna byråhanteringsprogramvara.
Försäkringskonto -chefer måste också kunna lära sig att använda de unika online -klienthanteringsverktygen för var och en av InsuRance Carriers vars produkter de erbjuder. De måste kunna leverera dokument elektroniskt med flera olika metoder. Kontohanterare måste effektivt kunna hantera sin kommunikation med klienter och leverantörer genom användning av e -post, röstbrevlåda och traditionell korrespondens.
De är också djupt involverade i klientfakturering och insamling av premier. Som sådan är det viktigt att de kan hantera grundläggande bokföring och förena faktureringsuttalanden för att bli försäkringskonto. De flesta kontochefer arbetar för mäklare som erbjuder produkter från flera leverantörer, så det är viktigt att kontochefen kan behärska de olika programmen och faktureringscykler som används av leverantörerna.