Jak zostać menedżerem konta ubezpieczeniowego?
Aby zostać menedżerem konta ubezpieczeniowego, trzeba mieć pewne umiejętności i atrybuty. Menedżer konta ubezpieczeniowego musi być zorientowany na szczegóły i zaangażowany w obsługę klienta. Menedżerowie kont ubezpieczeniowych to gracze zespołowi, którzy są zobowiązani do częstej interakcji ze współpracownikami, klientami i przewoźnikami ubezpieczeniowymi. Ponadto większość firm ubezpieczeniowych wymaga specjalnego zezwolenia, aby zostać menedżerem konta ubezpieczeniowego.
Istnieje kilka rodzajów licencji, które mogą być wymagane, aby zostać menedżerem konta ubezpieczeniowego. Najpopularniejszym rodzajem licencji jest wyznaczenie przedstawiciela działu obsługi klienta. Wiele osób, które szukają kariery menedżera konta ubezpieczeniowego, zaczyna od tej licencji. Oznacza to, że dana osoba ma minimalną wiedzę niezbędną do obsługi konta, ale nie daje zarządzającemu kontem ubezpieczeniowym upoważnienia do sprzedaży lub wiązania ubezpieczenia.
Większość brokerów ubezpieczeniowych wymaga licencji, które pozwalają menedżerom kont na sprzedaż ubezpieczeń majątkowych i wypadkowych oraz ubezpieczeń na życie i zdrowie, aby zostać menedżerami kont ubezpieczeniowych. Zarządzający kontami mogą przede wszystkim obsługiwać księgę majątkową i wypadkową lub produkty na życie i zdrowie, ale często występuje crossover produktów i wielu menedżerów kont ubezpieczeniowych jest proszonych o sprzedaż obu linii ubezpieczenia. Zwykle kandydaci muszą ukończyć kurs i zdać egzamin, aby uzyskać licencję.
Ponadto wielu brokerów wymaga od menedżerów kont ubezpieczeniowych uczestnictwa w kursach ustawicznych. Często te klasy są niezbędne, aby menedżer konta mógł zachować swoją licencję. W wielu przypadkach klasy te liczą się do uzyskania specjalnych oznaczeń branżowych, które mogą pomóc kandydatom zostać menedżerem konta ubezpieczeniowego. Przykładem cennego oznaczenia branży jest oznaczenie Chartered Property Casualty Underwriter (CPCU).
Menedżerowie kont ubezpieczeniowych obsługują potrzeby klientów brokerów ubezpieczeniowych. Wydają certyfikaty ubezpieczenia, rozwiązują problemy z fakturowaniem i wprowadzają wymagane zmiany w polisach swoich klientów. Są proszeni o identyfikację potrzeb w zakresie dodatkowego pokrycia i sprzedaży krzyżowej lub dodatkowej w ramach zarządzanych kont. Ten wysoki poziom interakcji z klientami, przewoźnikami i innymi członkami zespołu jest powodem, dla którego wymagane są doskonałe umiejętności werbalne, pisemne i społeczne, aby zostać menedżerem konta ubezpieczeniowego.
Znajomość najnowszych technologii biznesowych jest również ważna dla menedżerów kont ubezpieczeniowych. Muszą biegle posługiwać się edytorami tekstu, arkuszami kalkulacyjnymi i oprogramowaniem do prezentacji. Większość brokerów korzysta z oprogramowania branżowego, aby pomóc im zarządzać księgami biznesowymi. Aby zostać menedżerem konta ubezpieczeniowego, należy dokładnie przeszkolić się w zakresie obsługi tego oprogramowania do zarządzania agencjami.
Menedżerowie kont ubezpieczeniowych muszą także nauczyć się korzystać z unikalnych narzędzi do zarządzania klientami online dla każdego z ubezpieczycieli, których produkty oferują. Muszą być w stanie dostarczyć dokumenty drogą elektroniczną na kilka różnych sposobów. Menedżerowie kont muszą być w stanie skutecznie zarządzać komunikacją z klientami i dostawcami za pomocą poczty elektronicznej, poczty głosowej i tradycyjnej korespondencji.
Są również głęboko zaangażowani w fakturowanie klientów i pobieranie składek. W związku z tym niezwykle ważne jest, aby byli w stanie obsługiwać podstawową księgowość i uzgadniać wyciągi z rachunków, aby zostać menedżerem konta ubezpieczeniowego. Większość menedżerów kont pracuje dla brokerów, którzy oferują produkty wielu dostawców, dlatego ważne jest, aby menedżer konta był w stanie opanować różne programy i cykle rozliczeniowe stosowane przez dostawców.