保険アカウントマネージャーになるにはどうすればよいですか？

保険口座管理者になるには、特定のスキルと属性が必要です。 保険のアカウントマネージャーは、詳細指向で顧客サービスに専念する必要があります。 保険アカウントマネージャーは、同僚、クライアント、保険会社と頻繁にやり取りする必要があるチームプレーヤーです。 さらに、ほとんどの保険会社は、保険アカウントマネージャーになるために特別なライセンスが必要です。

保険アカウントマネージャーになるために必要なライセンスにはいくつかの種類があります。 最も一般的なタイプのライセンスは、カスタマーサービス担当者の指定です。 保険口座マネージャーのキャリアを求める多くの人々は、このライセンスから始まります。 これは、その人がアカウントのサービスに必要な最小限の知識を持っていることを意味しますが、保険のアカウントマネージャーに、保険を販売または拘束する法的権限を与えません。

ほとんどの保険ブローカーは、アカウントマネージャーが保険アカウントマネージャーになるために、損害保険と生命保険および健康保険を販売できるライセンスを必要とします。 アカウントマネージャーは、主に財産と死傷者、または生命と健康製品の本を提供するかもしれませんが、多くの場合、製品のクロスオーバーがあり、多くの保険アカウントマネージャーは両方の保険を販売するように求められます。 通常、受験者は学習コースを修了し、試験に合格してライセンスを取得する必要があります。

さらに、多くのブローカーは保険口座管理者に継続教育クラスを受講することを要求しています。 多くの場合、これらのクラスは、アカウントマネージャーがライセンスを維持するために必要です。 多くの場合、これらのクラスは、候補者が保険口座管理者になるのを助けることができる特別な業界指定の取得にカウントされます。 価値のある業界指定の例は、Chartered Property Casualty Underwriter（CPCU）指定です。

保険口座マネージャーは、保険ブローカーのクライアントのニーズに対応します。 彼らは保険証書を発行し、請求の問題を調整し、クライアントのポリシーに要求された変更を加えます。 追加のカバレッジのニーズを特定し、管理するアカウント内でクロスセルまたはアップセルするよう求められます。 クライアント、キャリア、および他のチームメンバーとのこの高レベルの相互作用が、保険アカウントマネージャーになるために優れた口頭、書面、およびソーシャルスキルが必要な理由です。

最新のビジネステクノロジーに精通していることも、保険アカウントマネージャーにとって重要です。 ワープロ、スプレッドシート、プレゼンテーションソフトウェアを熟知している必要があります。 ほとんどのブローカーは、業界固有のソフトウェアを使用して、ビジネスブックの管理を支援しています。 保険口座管理者になるためには、この代理店管理ソフトウェアの操作に関する広範な訓練を受けなければなりません。

保険アカウントマネージャーは、商品を提供する保険会社ごとに独自のオンラインクライアント管理ツールの使用方法を学習できる必要もあります。 彼らは、いくつかの異なる方法で文書を電子的に配信できなければなりません。 アカウントマネージャーは、電子メール、ボイスメール、および従来の通信を使用して、クライアントやベンダーとの通信を効果的に管理できる必要があります。

また、クライアントの請求書発行や保険料の徴収にも深く関わっています。 そのため、保険口座管理者になるためには、基本的な簿記と請求書の照合を処理できることが重要です。 ほとんどのアカウントマネージャーは、複数のベンダーの製品を提供するブローカーで働いているため、アカウントマネージャーがベンダーが使用するさまざまなプログラムと請求サイクルをマスターできることが重要です。