Was ist ein Privatbankier?
Ein Privatbankier ist die Person, die für die Verwaltung der Portfolios von Bankkunden mit überdurchschnittlichem Nettovermögen in Form von liquiden Mitteln sowie für Anlagen in Aktien, Anleihen und Immobilien zuständig ist. Sie unterscheidet sich von einer regulären Bank dadurch, dass ihr Fokus in erster Linie auf Kunden mit Anlage- und Diversifizierungsbedürfnissen liegt und nicht auf Kunden mit allgemeineren Bedürfnissen wie Hypotheken- und Eigenkapitaldarlehen sowie CD- und Sparkonten.
Häufig wird ein Privatbankier vom Bankdirektor oder von Managern in anderen Finanzdienstleistungsabteilungen des Instituts an einen Kunden verwiesen. In diesen Fällen wird von ihr traditionell erwartet, dass sie die Bedürfnisse der Kunden untersucht, ihre aktuellen und prognostizierten Ausgaben und Einnahmen ermittelt und Anlagealternativen empfiehlt, um ihren Wohlstand und ihre finanzielle Stabilität zu erhöhen. Diese Kunden können Neukunden oder Bestandskunden sein, deren finanzielle Bedürfnisse sich geändert haben.
Abgesehen davon, dass sie diesen Kunden einen vorbildlichen Service bietet, wird allgemein erwartet, dass sie ihren Kundenstamm durch ihre eigenen Anstrengungen erweitert. Dies beinhaltet normalerweise eine Kombination von Strategien. Sie kann potenzielle Kunden für das Private Banking ausfindig machen oder Empfehlungen von anderen Kunden oder Kontakten der Finanzbranche einholen. Eine andere gängige Taktik, um ihre Private-Banking-Gruppe zu vergrößern, besteht darin, neue Kandidaten durch Recherchen in Fachzeitschriften und Online-Quellen zu ermitteln, die Kontaktinformationen zu den wohlhabendsten und erfolgreichsten Investoren und Aktionären der Community liefern.
Sobald sie ihren Kundenstamm aufgebaut hat, ist der Privatbankier in der Regel verpflichtet, die finanzielle Tätigkeit für jeden ihrer Kunden persönlich im Auge zu behalten. Sie muss in der Regel die Aktivität ihrer Aktien überwachen und sich über Schwankungen in der Finanzbranche wie Zinssätze, Unternehmensübernahmen und -umstrukturierungen sowie die geltenden Markttrends auf dem Laufenden halten. Wenn wesentliche Änderungen eintreten, wird von einem Privatbankier erwartet, dass er sich rechtzeitig mit seinen Kunden bespricht, um Strategien zum Schutz ihrer Anlagen zu besprechen.
Von einem Privatbankier wird im Allgemeinen erwartet, dass er sich nicht nur um seine Kunden kümmert, sondern auch Vertriebs- und Marketingpläne entwickelt, um die Bankeinnahmen zu steigern. Es kann von ihr erwartet werden, dass sie Abteilungsbetriebsbudgets erstellt und mit anderen Abteilungen zusammenarbeitet, um gemeinsame Ziele festzulegen, die Cross-Selling von Produkten und Dienstleistungen beinhalten können. Für den Erfolg eines Privatbankiers ist es auch wichtig, sich über die Richtlinien und Verfahren der Bankbranche auf dem Laufenden zu halten.
Für diese Position ist häufig ein Bachelor-Abschluss in einem finanzbezogenen Bereich erforderlich. Einige Finanzinstitute befördern Kandidaten ohne Abschluss von innen, wenn sie außergewöhnliche Kompetenz und Versprechen nachweisen. Bestimmte Bankdienstleistungen wie Finanzplanung, Investmentmanagement und Börsenvermittlung erfordern häufig spezielle Lizenzen, die von der Industrie oder von staatlichen Aufsichtsbehörden erteilt werden. Erfahrung in Bank- oder Finanzdienstleistungen ist sehr wünschenswert.