Was ist ein Privatbankier?
Ein Privatbankier ist die Person, die für die Verwaltung der Portfolios von Bankkunden mit überdurchschnittlichem Nettovermögen in Form von liquiden Vermögenswerten sowie in Anlagen in Aktien, Anleihen und Immobilien verantwortlich ist. Sie unterscheidet sich von einer regulären Bankerin, da ihr Fokus in erster Linie auf Kunden mit Investitions- und Diversifizierungsbedürfnissen und nicht auf Kunden mit allgemeineren Bedürfnissen wie Hypotheken- und Eigenkapitalkrediten sowie CD- und Sparkonten liegt.
häufig wird ein Privatbanker als Kunden vom Bankmanager oder Manager in anderen Finanzdienstleistungsabteilungen des Instituts bezeichnet. In diesen Fällen wird traditionell erwartet, dass sie die Bedürfnisse des Kunden untersucht, ihre aktuellen und prognostizierten Ausgaben und Einnahmen ermittelt und Investitionsalternativen empfehlen, um ihr Wohlstand und ihre finanzielle Stabilität zu erhöhen. Diese Kunden können neue Kunden oder etablierte Kunden sein, deren finanzielle Bedürfnisse sich geändert haben.Es wurde erwartet, dass sie ihren Klientenstamm durch ihre eigenen Bemühungen erweitern. Dies beinhaltet normalerweise eine Kombination von Strategien. Sie kann Private -Banking -Interessenten von einem aktuellen Kundenstamm auffordern oder Überweisungen von anderen Kunden oder Kontakten der Finanzbranche hervorrufen. Eine weitere häufige Taktik, die zur Erhöhung ihrer Private -Banking -Gruppe verwendet wird, besteht darin, neue Kandidaten durch die Erforschung von Zeitschriften und Online -Quellen zu sorgen, die Kontaktinformationen über die wohlhabendsten und erfolgreichsten Investoren und Aktionäre der Community bereitstellen.
Sobald sie ihren Kundenstamm eingerichtet hat, ist die Privatbanker im Allgemeinen verpflichtet, die finanzielle Aktivität für jeden ihrer Kunden persönlich im Auge zu behalten. Sie ist häufig verpflichtet, die Aktivitäten ihrer Aktien zu überwachen und über Schwankungen der Finanzbranche, wie Zinssätze, Unternehmensübernahmen, Umstrukturierungen und anwendbare Markttrends, gut auf dem Laufenden zu bleiben. Wenn erhebliche ChaEs kommt zu einem Auftritt, dass ein Privatbankier in der Regel rechtzeitig mit ihren Kunden übertroffen wird, um Strategien zum Schutz ihrer Investitionen zu erörtern.
wird nicht nur um ihre Kunden kümmern, sondern auch eine Privatbankierin, die allgemein Umsatz- und Marketingpläne zur Steigerung der Bankeinnahmen entwickeln wird. Von ihr ist zu erwarten, dass sie Abteilungsbudgets erstellt und mit anderen Abteilungen zusammenarbeitet, um gegenseitige Ziele zu etablieren, die möglicherweise über Sendeprodukte und -dienstleistungen beinhalten. Die Aufrechterhaltung der Richtlinien und Verfahren der Bankenbranche ist auch für den Erfolg eines Privatbankiers wichtig.
Ein Bachelor-Abschluss in einem finanziell bezogenen Bereich ist häufig für diese Position erforderlich. Einige Finanzinstitute können Kandidaten ohne Abschluss von innen fördern, wenn sie außergewöhnliche Kompetenz und Versprechen zeigen. Bestimmte Bankdienstleistungen wie Finanzplanung, Investmentmanagement und Börsenvermittlung erfordern häufig spezifische Lizenzen, die von der Industrie- oder staatlichen Aufsichtsbehörde gewährt werdenies. Erfahrung in Bank- oder Finanzdienstleistungen ist äußerst wünschenswert.