Co je to soukromý bankéř?
Soukromý bankéř je osoba, která má na starosti správu portfolií bankovních zákazníků s nadprůměrným čistým jmění ve formě likvidních aktiv, jakož i investic do akcií, dluhopisů a nemovitostí. Odlišuje se od běžného bankéře v tom, že se zaměřuje především na klienty s investičními a diverzifikačními potřebami spíše než na zákazníky s obecnějšími potřebami, jako jsou hypotéky a vlastní půjčky a CD a spořicí účty.
Často je soukromý bankéř odkázán klientem od správce banky nebo manažerů v jiných odděleních finančních služeb v instituci. V těchto případech se očekává, že tradičně prozkoumá potřeby klienta, určí jejich současné a předpokládané výdaje a příjmy a doporučí investiční alternativy ke zvýšení jejich bohatství a finanční stability. Tito klienti mohou být noví zákazníci nebo zavedení zákazníci, jejichž finanční potřeby se změnily.Lly očekávala, že rozšíří svou klientskou základnu prostřednictvím vlastního úsilí. To obvykle zahrnuje kombinaci strategií. Může hledat vyhlídky na soukromé bankovnictví ze současné zákaznické základny nebo vyvolat doporučení od jiných zákazníků nebo kontaktů v oblasti finančního průmyslu. Další běžnou taktikou používanou ke zvýšení její skupiny soukromého bankovnictví je utratit nové kandidáty prostřednictvím výzkumu časopisů a online zdrojů, které poskytují kontaktní informace o nejbohatších a nejúspěšnějších a úspěšných investorech a akcionářích komunity.
Jakmile založila svou klientskou základnu, je soukromý bankéř obecně povinen osobně sledovat finanční činnost pro každého ze svých zákazníků. Obyčejně se vyžaduje, aby monitorovala činnost svých akcií a udržovala dobře informovanost o výkyvech finančního průmyslu, jako jsou úrokové sazby, převzetí podniků a restrukturalizace a příslušné tržní trendy. Pokud je podstatná chaObvykle se očekává, že soukromý bankéř se se svými klienty včas dohodne, aby diskutoval o strategiích ochrany svých investic.
Kromě péče o své zákazníky se obecně očekává, že soukromý bankéř vyvine prodejní a marketingové plány na zvýšení bankovních příjmů. Očekává se, že vytvoří provozní rozpočty oddělení a spolupracuje s jinými odděleními na stanovení vzájemných cílů, které mohou zahrnovat křížové prodeje a služby. Pro úspěch soukromého bankéře je také důležité udržovat krok s politikou a postupy bankovního průmyslu.
Pro tuto pozici je často vyžadován bakalářský titul v oboru finančně související s finančně. Některé finanční instituce mohou propagovat kandidáty bez titulu zevnitř, pokud prokazují výjimečnou kompetence a slib. Některé bankovní služby, jako je finanční plánování, správa investic a makléřství akciíies. Zkušenosti s bankovnictví nebo finančními službami jsou velmi žádoucí.