Co je soukromý bankéř?
Soukromý bankéř je osoba, která má na starosti správu portfolií klientů bank s nadprůměrným čistým jměním ve formě likvidních aktiv a investic do akcií, dluhopisů a nemovitostí. Od běžného bankéře se liší tím, že se zaměřuje především na klienty s potřebami investic a diverzifikace, než na zákazníky s obecnějšími potřebami, jako jsou hypoteční a kapitálové půjčky a CD a spořicí účty.
Soukromý bankéř je často určen klientem od manažera banky nebo manažerů v jiných odděleních finančních služeb instituce. V těchto případech se tradičně očekává, že prozkoumá potřeby klienta, určí jejich současné a plánované výdaje a příjmy a doporučí investiční alternativy ke zvýšení jejich bohatství a finanční stability. Tito klienti mohou být noví nebo zavedení zákazníci, jejichž finanční potřeby se změnily.
Kromě poskytování příkladných služeb těmto zákazníkům se obecně očekává, že rozšíří svou klientskou základnu vlastním úsilím. To obvykle zahrnuje kombinaci strategií. Může hledat vyhlídky soukromého bankovnictví u stávající zákaznické základny nebo vyvolávat doporučení od jiných zákazníků nebo kontaktů z finančního sektoru. Další běžnou taktikou, kterou rozšířila skupina privátního bankovnictví, je utracení nových kandidátů prostřednictvím průzkumů časopisů a online zdrojů, které poskytují kontaktní informace o nejbohatších a nejúspěšnějších investorech a akcionářích v komunitě.
Jakmile si založí klientskou základnu, je soukromý bankéř obecně povinen osobně sledovat finanční aktivitu každého ze svých klientů. Ona je obyčejně vyžadována sledovat aktivitu jejich akcií a být dobře informován o výkyvech finančního průmyslu, takový jako úrokové sazby, korporační převzetí a restrukturalizace a použitelné tržní trendy. Dojde-li k podstatným změnám, očekává se, že soukromý bankéř se se svými klienty včas sejde, aby prodiskutoval strategie na ochranu svých investic.
Kromě péče o své zákazníky se od soukromého bankéře obecně očekává, že vyvine prodejní a marketingové plány ke zvýšení příjmů z bank. Lze očekávat, že vytvoří provozní rozpočty jednotlivých oddělení a bude spolupracovat s ostatními odděleními na stanovení společných cílů, které mohou zahrnovat křížový prodej produktů a služeb. Pro úspěch soukromého bankéře je také důležité držet krok s politikami a postupy bankovního průmyslu.
Pro tuto pozici je často vyžadován bakalářský titul ve finančním oboru. Některé finanční instituce mohou propagovat kandidáty bez titulů zevnitř, pokud prokáží výjimečnou způsobilost a slib. Některé bankovní služby, jako je finanční plánování, správa investic a obchodování s akciemi, často vyžadují zvláštní licence udělené průmyslem nebo vládními regulačními agenturami. Zkušenosti s bankovními nebo finančními službami jsou velmi žádoucí.