Vad är en privat bankir?
En privat bankir är den som ansvarar för att hantera portföljerna till bankkunder med över genomsnittligt nettovärde i form av likvida medel samt investeringar i aktier, obligationer och fastigheter. Hon skiljer sig från en vanlig bankir genom att hennes fokus främst är på kunder med investerings- och diversifieringsbehov snarare än på kunder med mer allmänna behov, till exempel hypotekslån och aktiekredit och CD- och sparande.
Ofta hänvisas en privat bankir till en klient från bankchefen eller cheferna i andra institutioner för finansiella tjänster. I dessa fall förväntas hon traditionellt utforska kundens behov, bestämma deras nuvarande och beräknade utgifter och inkomst och rekommendera investeringsalternativ för att öka deras förmögenhet och finansiella stabilitet. Dessa kunder kan vara nya kunder eller etablerade kunder vars ekonomiska behov har förändrats.
Förutom att tillhandahålla exemplifierande tjänster till dessa kunder förväntas hon vanligtvis utöka sin kundbas genom sina egna ansträngningar. Detta innebär normalt en kombination av strategier. Hon kan söka privata bankmöjligheter från en nuvarande kundbas eller framkalla hänvisningar från andra kunder eller kontakter inom finansbranschen. En annan vanlig taktik som används för att öka hennes privata bankgrupp är att utrota nya kandidater genom att undersöka tidskrifter och onlinekällor som ger kontaktinformation om samhällets mest välmående och framgångsrika investerare och aktieägare.
När hon har etablerat sin kundbas är den privata bankfirma i allmänhet skyldig att personligen hålla ett öga på den ekonomiska aktiviteten för var och en av sina kunder. Hon är vanligtvis skyldig att övervaka aktiviteten i deras aktier och hålla sig väl informerad om fluktuationer i finansbranschen, till exempel räntor, företagsövertagande och omstrukturering och tillämpliga marknadstrender. Om väsentliga förändringar inträffar förväntas vanligtvis en privat bankfirma att konferera med sina kunder i tid för att diskutera strategier för att skydda sina investeringar.
Förutom att ta hand om sina kunder förväntas en privat bankman generellt utveckla försäljnings- och marknadsföringsplaner för att öka bankintäkterna. Hon kan förväntas skapa verksamhetsavdelningar för avdelningar och samarbeta med andra avdelningar för att fastställa ömsesidiga mål som kan innebära korsförsäljande produkter och tjänster. Att hålla sig à jour med bankbranschens policyer och rutiner är också viktigt för en privat bankers framgång.
För denna position krävs ofta en kandidatexamen inom ett ekonomiskt relaterat område. Vissa finansinstitut kan marknadsföra kandidater utan examina inifrån om de visar exceptionell kompetens och löfte. Vissa banktjänster som finansiell planering, förvaltningsförvaltning och aktiemäklare kräver ofta specifika licenser beviljade av bransch eller myndigheter. Erfarenhet av bank- eller finansiella tjänster är mycket önskvärt.