Co to jest prywatny bankier?
Prywatny bankier to osoba odpowiedzialna za zarządzanie portfelem klientów banku o ponadprzeciętnej wartości netto w postaci płynnych aktywów, a także inwestycji w akcje, obligacje i nieruchomości. Odróżnia się od zwykłego bankiera, ponieważ jej koncentruje się przede wszystkim na klientach z potrzebami inwestycyjnymi i dywersyfikacyjnymi, a nie na klientach o bardziej ogólnych potrzebach, takich jak kredyty hipoteczne i kapitałowe oraz konta CD i oszczędności.
Często prywatny bankier jest kierowany klientem od menedżera banku lub menedżerów w innych działach usług finansowych instytucji. W takich przypadkach tradycyjnie oczekuje się, że będzie badać potrzeby klienta, określić ich obecne i przewidywane wydatki i dochody oraz zalecić alternatywy inwestycyjne w celu zwiększenia ich bogactwa i stabilności finansowej. Klienci ci mogą być nowymi klientami lub uznanymi klientami, których potrzeby finansowe się zmieniły.
Oprócz zapewnienia wzorowych usług tym klientom, jest generaLly spodziewała się rozszerzenia bazy klientów dzięki własnym wysiłkom. Zwykle obejmuje to połączenie strategii. Może szukać potencjalnych klientów bankowości prywatnej od obecnej bazy klientów lub wywoływać polecenia od innych klientów lub kontaktów z branży finansowej. Inną powszechną taktyką stosowaną do zwiększenia jej prywatnej grupy bankowości jest zbliżenie nowych kandydatów poprzez badanie czasopism i źródeł internetowych, które dostarczają informacji kontaktowych na temat najbardziej zamożnych i odnoszących sukcesy inwestorów i akcjonariuszy społeczności.
Po założeniu bazy klientów prywatny bankier jest na ogół zobowiązany do osobistego obserwowania działalności finansowej dla każdego z jej klientów. Jest powszechnie zobowiązana do monitorowania działalności ich akcji i dobrej informowania o wahaniach branży finansowej, takich jak stopy procentowe, przejęcia korporacyjne i restrukturyzacja oraz obowiązujące trendy rynkowe. Jeśli znaczny chaNGES występuje, zwykle oczekuje się, że prywatny bankier będzie w odpowiednim czasie, aby omówić strategie ochrony ich inwestycji.
Oprócz dbania o swoich klientów, prywatny bankier jest generalnie opracowywanie planów sprzedaży i marketingu w celu zwiększenia przychodów banków. Można jej oczekiwać, że stworzy budżety operacyjne departamentalne i współpracuje z innymi działami w celu ustalenia wzajemnych celów, które mogą obejmować produkty i usługi sprzedawane. Prowadzenie na bieżąco z politykami i procedurami branży bankowej jest również ważne dla sukcesu prywatnego bankiera.
Na tym stanowisku jest często wymagany stopień licencjata w dziedzinie finansowej. Niektóre instytucje finansowe mogą promować kandydatów bez stopni od wewnątrz, jeśli wykazują wyjątkowe kompetencje i obietnicę. Niektóre usługi bankowe, takie jak planowanie finansowe, zarządzanie inwestycjami i pośrednictwo w akcjaIES. Doświadczenie w usługach bankowych lub finansowych jest wysoce pożądane.