Hva er en privat bankmann?
En privat bankmann er den som har ansvaret for å forvalte porteføljene til bankkunder med over gjennomsnittet nettoformue i form av likvide eiendeler samt investeringer i aksjer, obligasjoner og eiendom. Hun skiller seg fra en vanlig bankmann ved at hennes fokus først og fremst er på kunder med investerings- og diversifiseringsbehov fremfor på kunder med mer generelle behov, som pantelån og aksjelån og CD- og sparekontoer.
Ofte blir en privat bankmann henvist til en klient fra banksjef eller ledere i andre institutter for finansielle tjenester. I disse tilfellene forventes det at hun tradisjonelt vil utforske kundens behov, bestemme de nåværende og anslåtte utgifter og inntekter og anbefale investeringsalternativer for å øke formuen og finansiell stabilitet. Disse klientene kan være nye kunder eller etablerte kunder hvis økonomiske behov har endret seg.
Bortsett fra å yte eksemplarisk service til disse kundene, forventes hun generelt å utvide sin kundebase gjennom egen innsats. Dette innebærer normalt en kombinasjon av strategier. Hun kan oppsøke private bankutsikter fra et nåværende kundegrunnlag eller fremkalle henvisninger fra andre kunder eller kontakter i finansnæringen. En annen vanlig taktikk som brukes for å øke hennes private bankgruppe er å kalle ut nye kandidater gjennom å undersøke tidsskrifter og online kilder som gir kontaktinformasjon om samfunnets mest velstående og vellykkede investorer og aksjonærer.
Når hun har etablert sin kundebase, er den private bankmannen generelt forpliktet til personlig å følge med på den økonomiske aktiviteten for hver av kundene sine. Hun er ofte pålagt å overvåke aktiviteten til deres aksjer og holde seg godt orientert om svingninger i finansnæringen, for eksempel renter, virksomhetsovertakelse og omstilling og gjeldende markedstrender. Hvis det skjer vesentlige endringer, forventes det vanligvis at en privat bankmann vil konferere med sine kunder på en riktig måte for å diskutere strategier for å beskytte investeringene sine.
I tillegg til å ta vare på kundene, forventes det generelt at en privat banker utvikler salgs- og markedsføringsplaner for å øke bankinntektene. Det kan forventes at hun oppretter avdelings driftsbudsjetter og samarbeider med andre avdelinger for å etablere gjensidige mål som kan innebære kryssalg av produkter og tjenester. Å holde seg oppdatert på banknæringens politikker og prosedyrer er også viktig for suksessen til en privat bankmann.
En bachelorgrad i et økonomisk relatert felt kreves ofte for denne stillingen. Noen finansinstitusjoner kan promotere kandidater uten grader innenfra hvis de viser eksepsjonell kompetanse og løfter. Enkelte banktjenester som finansiell planlegging, investeringsstyring og aksjemegling krever ofte spesifikke lisenser gitt av industri eller myndighetsmyndigheter. Erfaring med bank eller finansielle tjenester er svært ønskelig.