Qu'est-ce qu'un banquier privé?
Un banquier privé est la personne en charge de la gestion des portefeuilles des clients de la banque dont la valeur nette est supérieure à la moyenne sous forme d’actifs liquides ainsi que d’investissements en actions, en obligations et en biens immobiliers. Elle se distingue du banquier habituel en ce qu'elle se concentre principalement sur les clients ayant des besoins en investissement et en diversification plutôt que sur les clients ayant des besoins plus généraux, tels que les prêts hypothécaires et les fonds propres, les CD et les comptes d'épargne.
Un banquier privé est souvent dirigé vers un client du ou des directeurs de banque d'autres responsables des services financiers de l'institution. Dans ces cas, on attend généralement d'elle qu'elle explore les besoins du client, détermine leurs dépenses et revenus actuels et projetés, et recommande des alternatives d'investissement pour accroître leur richesse et leur stabilité financière. Ces clients peuvent être de nouveaux clients ou des clients établis dont les besoins financiers ont changé.
En plus de fournir un service exemplaire à ces clients, elle est généralement supposée élargir sa clientèle grâce à ses propres efforts. Cela implique normalement une combinaison de stratégies. Elle peut rechercher des clients potentiels dans la banque privée auprès d'une clientèle actuelle ou solliciter des références d'autres clients ou de contacts du secteur financier. Une autre tactique couramment utilisée pour renforcer son groupe de banque privée consiste à sélectionner de nouveaux candidats par le biais de recherches dans des journaux et de sources en ligne fournissant des informations de contact sur les investisseurs et actionnaires les plus prospères et les plus prospères de la communauté.
Une fois sa clientèle établie, le banquier privé est généralement obligé de surveiller personnellement l’activité financière de chacun de ses clients. Elle est généralement tenue de surveiller l’activité de leurs actions et de rester bien informée sur les fluctuations du secteur financier, telles que les taux d’intérêt, les prises de contrôle et restructurations de sociétés, ainsi que sur les tendances du marché. Si des changements importants se produisent, un banquier privé doit généralement s’entretenir avec ses clients dans les meilleurs délais pour discuter de stratégies de protection de leurs investissements.
En plus de prendre soin de ses clients, un banquier privé est généralement appelé à développer des plans de vente et de marketing pour augmenter les revenus de la banque. On peut s’attendre à ce qu’elle établisse des budgets de fonctionnement des départements et collabore avec d’autres départements pour définir des objectifs communs pouvant impliquer des ventes croisées de produits et services. Se tenir au courant des politiques et procédures du secteur bancaire est également important pour le succès d'un banquier privé.
Un baccalauréat dans un domaine lié aux finances est souvent exigé pour ce poste. Certaines institutions financières peuvent promouvoir des candidats sans diplômes internes s'ils démontrent une compétence et des promesses exceptionnelles. Certains services bancaires tels que la planification financière, la gestion des investissements et le courtage en valeurs mobilières nécessitent souvent des licences spécifiques accordées par les organismes de réglementation du secteur ou du gouvernement. Une expérience des services bancaires ou financiers est hautement souhaitable.