Hvad er en privat bankmand?
En privat bankmand er den person, der er ansvarlig for at styre porteføljerne af bankkunder med over gennemsnittet nettoværdi i form af likvide aktiver samt investeringer i aktier, obligationer og fast ejendom. Hun adskiller sig fra en almindelig bankmand, idet hendes fokus primært er på klienter med investerings- og diversificeringsbehov snarere end på kunder med mere generelle behov, såsom pantelån og aktielån og CD- og opsparingskonti.
ofte henvises en privat bankmand en klient fra bankchefen eller ledere i andre institutioner på institutionen. I disse tilfælde forventes hun traditionelt at udforske klientens behov, bestemme deres nuværende og forventede udgifter og indkomst og anbefale investeringsalternativer for at øge deres formue og økonomiske stabilitet. Disse kunder kan være nye kunder eller etablerede kunder, hvis økonomiske behov har ændret sig.
Bortset fra at levere eksemplarisk service til disse kunder, er hun slægterDet forventede, at Lly udvidede sin kundebase gennem sin egen indsats. Dette involverer normalt en kombination af strategier. Hun kan opsøge private bankudsigter fra et aktuelt kundegrundlag eller fremkalde henvisninger fra andre kunder eller kontakter i finanssektoren. En anden almindelig taktik, der blev brugt til at øge sin private bankgruppe, er at afskaffe nye kandidater gennem at undersøge tidsskrifter og onlinekilder, der giver kontaktoplysninger om samfundets mest velhavende og succesrige investorer og aktionærer.
Når hun har oprettet sin kundebase, er den private bankmand generelt forpligtet til personligt at holde øje med den økonomiske aktivitet for hver af hendes kunder. Hun er ofte forpligtet til at overvåge deres aktier og holde sig godt informeret om udsving i finanssektoren, såsom renter, virksomhedsovertagelser og omstrukturering og gældende markedstendenser. Hvis betydelig chaNges forekommer, en privat bankmand forventes typisk at konferere med sine klienter rettidigt for at diskutere strategier for at beskytte deres investeringer.
Ud over at tage sig af sine kunder forventes en privat bankmand generelt at udvikle salgs- og markedsføringsplaner for at øge bankindtægterne. Hun kan forventes at oprette afdelingens driftsbudgetter og arbejde med andre afdelinger for at etablere gensidige mål, der kan involvere tværsælgende produkter og tjenester. At holde sig ajour med bankindustripolitikker og -procedurer er også vigtigt for succes for en privat bankmand.
En bachelorgrad i et økonomisk relateret felt er ofte påkrævet til denne position. Nogle finansielle institutioner kan fremme kandidater uden grader indefra, hvis de viser enestående kompetence og lover. Visse banktjenester såsom økonomisk planlægning, investeringsstyring og aktiemægling kræver ofte specifikke licenser, der er tildelt af industri- eller statslige regulerende agenturies. Erfaring med bank- eller finansielle tjenester er meget ønskelig.