Hvad er en privat bankmand?
En privat bankmand er den person, der er ansvarlig for at styre porteføljer af bankkunder med over gennemsnittet af nettoværdien i form af likvide aktiver såvel som investeringer i aktier, obligationer og fast ejendom. Hun adskiller sig fra en almindelig bankmand ved, at hendes fokus primært er på kunder med investerings- og diversificeringsbehov snarere end på kunder med mere generelle behov, såsom realkreditlån og aktielån og cd- og opsparingskonti.
Ofte henvises en privat bankforbindelse til en klient fra bankdirektør eller ledere i andre institutioner for finansielle tjenester. I disse tilfælde forventes hun traditionelt at undersøge kundens behov, bestemme deres aktuelle og forventede udgifter og indtægter og anbefale investeringsalternativer for at øge deres formue og økonomiske stabilitet. Disse klienter kan være nye kunder eller etablerede kunder, hvis økonomiske behov er ændret.
Bortset fra at yde eksemplarisk service til disse kunder forventes hun generelt at udvide sit kundegrundlag gennem sin egen indsats. Dette involverer normalt en kombination af strategier. Hun kan søge private bankudsigter fra en nuværende kundebase eller fremkalde henvisninger fra andre kunder eller kontakter i den finansielle sektor. En anden almindelig taktik, der bruges til at øge hendes private bankgruppe, er at afskaffe nye kandidater gennem at undersøge tidsskrifter og onlinekilder, der giver kontaktoplysninger om samfundets mest velhavende og succesrige investorer og aktionærer.
Når hun har etableret sin kundebase, er den private bankmand generelt forpligtet til personligt at holde øje med den økonomiske aktivitet for hver af sine kunder. Hun er ofte forpligtet til at overvåge aktiviteten i deres lagre og holde sig godt informeret om udsving i den finansielle industri, såsom renter, virksomhedsovertagelse og omstrukturering og gældende markedstendenser. Hvis der forekommer væsentlige ændringer, forventes en privat bankmand typisk at konferere med sine klienter rettidigt for at diskutere strategier for at beskytte deres investeringer.
Ud over at tage sig af sine kunder forventes en privat bankmand generelt at udvikle salgs- og markedsføringsplaner for at øge bankindtægterne. Det forventes, at hun opretter afdelingens driftsbudgetter og samarbejder med andre afdelinger for at fastlægge gensidige mål, der kan involvere krydssalg af produkter og tjenester. At holde sig ajour med bankindustriens politikker og procedurer er også vigtig for en privat banks bankers succes.
En bachelorgrad i et økonomisk relateret felt kræves ofte for denne stilling. Nogle finansieringsinstitutioner reklamerer muligvis for kandidater uden grader inden for, hvis de udviser ekstraordinær kompetence og løfter. Visse banktjenester såsom finansiel planlægning, investeringsstyring og aktiemægling kræver ofte specifikke licenser, der er tildelt af industrien eller de statslige reguleringsorganer. Erfaring med bank- eller finansielle tjenester er yderst ønskelig.