民間銀行家とは何ですか？

プライベートバンカーとは、株式資産の形で平均以上の純資産を持つ銀行の顧客のポートフォリオの管理を担当し、株式、債券、不動産への投資を担当する人物です。彼女は、住宅ローンと株式ローンやCD、普通預金口座など、より一般的なニーズを持つ顧客ではなく、主に投資と多様化のニーズを持つクライアントに焦点を当てているという点で、通常の銀行家と区別されています。

多くの場合、民間銀行家は、機関の他の金融サービス部門の銀行マネージャーまたはマネージャーのクライアントと紹介されます。これらの場合、彼女は伝統的に、クライアントのニーズを探求し、現在および予測されている支出と収入を決定し、富と財政の安定性を高めるための投資の代替手段を推奨することが期待されています。これらのクライアントは、財務ニーズが変化した新しい顧客または確立された顧客である可能性があります。

これらの顧客に模範的なサービスを提供することは別として、彼女は属ですLlyは、自分の努力を通じて顧客ベースを拡大することを期待していました。これには通常、戦略の組み合わせが含まれます。彼女は、現在の顧客ベースから民間銀行の見通しを求めたり、他の顧客や金融業界の連絡先から紹介を引き出したりする場合があります。彼女のプライベートバンキンググループを増やすために使用されるもう1つの一般的な戦術は、コミュニティの最も裕福で成功した投資家と株主に関する連絡先情報を提供するジャーナルとオンラインソースを研究することを通じて、新しい候補者をcullすることです。

彼女が顧客ベースを設立すると、民間銀行家は一般に、各顧客の財務活動に個人的に監視する義務があります。彼女は一般に、株式の活動を監視し、金利、企業の買収、再編、適用可能な市場動向などの金融業界の変動について十分な情報を提供する必要があります。実質的なchaの場合NGESが発生し、民間銀行家は通常、投資を保護するための戦略を議論するために、クライアントとタイムリーに相談することが期待されます。

顧客の世話をすることに加えて、民間の銀行家は一般に、銀行の収益を増やすために販売およびマーケティング計画を策定することが期待されています。彼女は、部門の運営予算を作成し、他の部門と協力して、クロスセリング製品やサービスを含む相互の目標を確立することが期待される場合があります。銀行業界のポリシーと手順に遅れないようにすることは、民間の銀行家の成功にとっても重要です。

このポジションには、経済的に関連する分野の学士号が必要です。一部の金融機関は、並外れた能力と約束を示している場合、候補者を内部から宣伝することができます。財務計画、投資管理、株式仲介などの特定の銀行サービスは、多くの場合、業界または政府の規制機関によって付与された特定のライセンスを必要とします。すなわち。銀行業務や金融サービスの経験は非常に望ましいです。