プライベートバンカーとは？

プライベートバンカーとは、株式、債券、不動産への投資だけでなく、流動資産の形で平均以上の純資産を持つ銀行顧客のポートフォリオの管理を担当する人です。 彼女は、住宅ローンやエクイティローン、CD、普通預金口座などのより一般的なニーズを持つ顧客ではなく、主に投資と多様化のニーズを持つ顧客に焦点を当てているという点で、通常の銀行家とは区別されます。

多くの場合、プライベートバンカーは、銀行のマネージャーまたは機関の他の金融サービス部門のマネージャーからクライアントに紹介されます。 これらのケースでは、彼女は伝統的にクライアントのニーズを調査し、現在および予測される支出と収入を決定し、富と金融の安定性を高めるための代替投資を推奨することが期待されています。 これらのクライアントは、新規顧客または金融ニーズが変化した既存顧客である可能性があります。

これらの顧客に模範的なサービスを提供することは別として、彼女は一般に、彼女自身の努力を通じて顧客基盤を拡大することが期待されています。 これには通常、戦略の組み合わせが含まれます。 現在の顧客ベースからプライベートバンキングの見込み客を探すか、他の顧客または金融業界の連絡先から紹介を引き出すことができます。 彼女のプライベートバンキンググループを増やすために使用されるもう1つの一般的な戦術は、コミュニティで最も裕福で成功している投資家および株主に関する連絡先情報を提供する調査ジャーナルおよびオンラインソースを通じて新しい候補者を選ぶことです。

顧客ベースを確立すると、プライベートバンカーは通常、各顧客の財務活動に個人的に注意を払う義務があります。 彼女は通常、株の活動を監視し、金利、企業買収、再編、および適用可能な市場動向などの金融業界の変動について十分な情報を得ることが求められます。 大幅な変更が発生した場合、プライベートバンカーは通常、クライアントに投資を保護するための戦略を議論するためにタイムリーに相談することが期待されます。

顧客の世話をすることに加えて、民間銀行家は一般に銀行収益を増やすために販売およびマーケティング計画を立てることが期待されています。 彼女は、部門の運用予算を作成し、他の部門と協力して、製品やサービスのクロスセリングを伴う相互目標を確立することが期待される場合があります。 銀行業界の政策と手順に遅れないようにすることは、民間銀行家の成功にとっても重要です。

このポジションには、多くの場合、金融関連分野の学士号が必要です。 一部の金融機関は、優れた能力と約束を示す場合、学位を取得せずに候補者を昇進させることがあります。 財務計画、投資管理、株式仲介などの特定の銀行サービスでは、多くの場合、業界または政府の規制機関から付与された特定のライセンスが必要です。 銀行または金融サービスの経験が非常に望ましい。