O que é um banqueiro particular?
Um banqueiro privado é a pessoa encarregada de gerenciar as carteiras de clientes bancários com patrimônio líquido acima da média na forma de ativos líquidos, bem como investimentos em ações, títulos e imóveis. Ela se distingue de um banqueiro regular, pois seu foco é principalmente em clientes com necessidades de investimento e diversificação, e não em clientes com necessidades mais gerais, como empréstimos hipotecários e patrimoniais e contas de CD e poupança.
Muitas vezes, um banqueiro privado é encaminhado um cliente do gerente do banco ou gerentes em outros departamentos de serviços financeiros da instituição. Nesses casos, ela é tradicionalmente esperada para explorar as necessidades do cliente, determinar suas despesas e receitas atuais e projetados e recomendar alternativas de investimento para aumentar sua riqueza e estabilidade financeira. Esses clientes podem ser novos clientes ou clientes estabelecidos cujas necessidades financeiras mudaram.
Além de fornecer serviço exemplar a esses clientes, ela é gêneroEsperava -se expandir sua base de clientes através de seus próprios esforços. Isso normalmente envolve uma combinação de estratégias. Ela pode procurar perspectivas bancárias privadas de uma base de clientes atual ou provocar referências de outros clientes ou contatos do setor financeiro. Outra tática comum usada para aumentar seu grupo bancário privado é abater novos candidatos através da pesquisa de periódicos e fontes on -line que fornecem informações de contato sobre os investidores e acionistas mais ricos e bem -sucedidos da comunidade.
Depois de estabelecer sua base de clientes, o banqueiro particular é geralmente obrigado a ficar de olho pessoalmente na atividade financeira de cada um de seus clientes. Ela é comumente obrigada a monitorar a atividade de suas ações e se manter bem informada sobre as flutuações do setor financeiro, como taxas de juros, aquisições corporativas e reestruturação e tendências de mercado aplicáveis. Se Cha substancialNormalmente, é esperado que um banqueiro privado confira com seus clientes em tempo hábil para discutir estratégias para proteger seus investimentos.
Além de cuidar de seus clientes, geralmente se espera que um banqueiro privado desenvolva planos de vendas e marketing para aumentar as receitas bancárias. Pode-se esperar que ela crie orçamentos operacionais departamentais e trabalhe com outros departamentos para estabelecer metas mútuas que podem envolver produtos e serviços de venda cruzada. Manter as políticas e procedimentos da indústria bancária também é importante para o sucesso de um banqueiro privado.
Um diploma de bacharel em um campo relacionado financeiramente é frequentemente necessário para esta posição. Algumas instituições financeiras podem promover candidatos sem graus de dentro, se demonstrarem competência e promessa excepcionais. Certos serviços bancários, como planejamento financeiro, gerenciamento de investimentos e intermediação de ações, geralmente exigem licenças específicas concedidas pela indústria ou agencies. A experiência em serviços bancários ou financeiros é altamente desejável.