¿Qué es un banquero privado?
Un banquero privado es la persona que está a cargo de administrar las carteras de los clientes bancarios con un patrimonio neto superior al promedio en forma de activos líquidos, así como inversiones en acciones, bonos y bienes inmuebles. Se distingue de un banquero regular, ya que su enfoque se centra principalmente en clientes con necesidades de inversión y diversificación en lugar de clientes con necesidades más generales, como préstamos hipotecarios y de capital y cuentas de CD y ahorros.
A menudo, un banquero privado es remitido a un cliente del gerente bancario o gerentes en otros departamentos de servicios financieros de la institución. En estos casos, se espera que tradicionalmente explore las necesidades del cliente, determine sus gastos e ingresos actuales y proyectados, y recomiende alternativas de inversión para aumentar su riqueza y estabilidad financiera. Estos clientes pueden ser nuevos clientes o clientes establecidos cuyas necesidades financieras han cambiado.
Además de proporcionar un servicio ejemplar a estos clientes, es géneroSe espera que Lly expanda su base de clientes a través de sus propios esfuerzos. Esto normalmente implica una combinación de estrategias. Ella puede buscar perspectivas de banca privada de una base de clientes actual o provocar referencias de otros clientes o contactos de la industria financiera. Otra táctica común utilizada para aumentar su grupo de banca privada es eliminar nuevos candidatos a través de la investigación de revistas y fuentes en línea que proporcionen información de contacto sobre los inversores y accionistas más ricos y exitosos de la comunidad.
Una vez que ha establecido su base de clientes, el banquero privado generalmente está obligado a vigilar personalmente la actividad financiera para cada uno de sus clientes. Se requiere comúnmente para monitorear la actividad de sus acciones y mantenerse bien informada sobre las fluctuaciones de la industria financiera, como las tasas de interés, las adquisiciones corporativas y la reestructuración y las tendencias del mercado aplicables. Si cha sustancialOcurren Nges, se espera que un banquero privado consulte a sus clientes de manera oportuna para discutir estrategias para proteger sus inversiones.
Además de cuidar a sus clientes, generalmente se espera que un banquero privado desarrolle planes de ventas y marketing para aumentar los ingresos bancarios. Se puede esperar que cree presupuestos operativos departamentales y trabaje con otros departamentos para establecer objetivos mutuos que puedan implicar productos y servicios de venta cruzada. Mantenerse al tanto de las políticas y procedimientos de la industria bancaria también es importante para el éxito de un banquero privado.
A menudo se requiere una licenciatura en un campo relacionado con la financiación para este puesto. Algunas instituciones financieras pueden promover candidatos sin títulos desde adentro si demuestran una competencia y promesa excepcionales. Ciertos servicios bancarios, como la planificación financiera, la gestión de inversiones y la intermediación de acciones, a menudo requieren licencias específicas otorgadas por la industria reguladora de la industria o el gobierno.Ies. La experiencia en servicios bancarios o financieros es altamente deseable.