Was ist ein registrierter Finanzberater?
Ein registrierter Finanzberater (RFC®) ist eine professionelle Bezeichnung oder einen Titel, der von der International Association of Registred Financial Consultants (IARFC) gewährt wird. Die IARFC ist eine private gemeinnützige Mitgliedschaftsorganisation. Um den RFC® zu erhalten, muss ein Finanzplaner oder ein Finanzberater die Prüfung der IARFC bestehen und andere Anforderungen erfüllen, wie z. B. einen Abschluss in Finanzplanung. Danach muss ein registrierter Finanzberater den Ethikkodex der IIRFC einhalten und Weiterbildungskurse belegen, um die Bezeichnung aufrechtzuerhalten. Der RFC® ist nur eine Art von professionellem Titel, die Finanzplanern zur Verfügung stehen.
Ein Finanzplaner, der ein registrierter Finanzberater sein möchte, muss den IARFC -Test bestehen, der mehrere Bereiche wie Annuitäten, Nachlassplanung, Wertpapiere und Investitionszuweisung abdeckt. Bevor ein Bewerber den Test abhältNancial Consultant (CHFC) oder eine andere Bezeichnung, die für die IARFC akzeptabel ist. Das American College gewährt die CLU und die CHFC -Bezeichnungen. Wenn einem Bewerber eine professionelle Bezeichnung fehlt, ist auch ein Abschluss in Finanzplanung eines akkreditierten Colleges oder einer Universität akzeptabel. Ein Bewerber muss auch vier Jahre Erfahrung in der Finanzplanung haben.
Ein Finanzplaner, der ein registrierter Finanzberater wird, muss den Ethikkodex der IARFC einhalten. Der Ethikkodex enthält mehrere Mandate, wie z. B. die Einhaltung von Gesetzen, die für die Finanzplanung gelten, die Interessen eines Kunden über die eigenen stellen und angemessene Gebühren erheben. Ein registrierter Finanzberater muss jährlich 40 Stunden weiteren Bildungskurse in der Finanzplanung belegen. Die IARFC kann die RFC® -Bezeichnung widerrufen, wenn ein Planer seinen Ethikkodex nicht einhält, die Bildungsbedarf nicht beibehältoder verfügt über eine professionelle Lizenz wie Lizenz zum Verkauf von Wertpapieren oder Versicherungen, die von einer anderen Regierungsbehörde widerrufen wurden.
Ein registrierter Finanzberater ist nur eine von vielen Bezeichnungen, die Finanzplanern zur Verfügung stehen. Beispiele für andere Bezeichnungen sind ein zertifizierter Finanzplaner (CFC), ein registrierter Finanzplaner (RFP), ein Certified Investment Management Consultant (CIMC) oder ein Chartered Penenment Planning Counselor (CRPC). Da die Finanzplanung eine nicht regulierte Branche ist, sind viele private Organisationen entstanden und erstellen professionelle Bezeichnungen. Eine Organisation legt ihre Kriterien fest und gewährt ihre Bezeichnung jedem, der die Anforderungen erfüllt. Vor der Einstellung eines Finanzplaners ist es immer am besten für einen Verbraucher, seine Hausaufgaben zu machen, indem er einen Finanzplaner und die Organisation untersucht, die die professionelle Bezeichnung gewährt.