Was ist ein registrierter Finanzberater?

Ein registrierter Finanzberater (RFC ) ist eine professionelle Bezeichnung oder ein Titel, die von der International Association of Registred Financial Consultants (IARFC) gewährt wird.Die IARFC ist eine private Organisation für gemeinnützige Organisationen.Um den RFC Ein Finanzplaner oder ein Finanzberater zu erhalten, muss die Prüfung der IIRFC bestehen und andere Anforderungen erfüllen, wie z. B. einen Abschluss in Finanzplanung.Danach muss ein registrierter Finanzberater den Ethikkodex der IIRFC einhalten und Weiterbildungskurse belegen, um die Bezeichnung aufrechtzuerhalten.Der RFC ist nur eine Art von professionellem Titel für Finanzplaner.

Ein Finanzplaner, der ein registrierter Finanzberater sein möchte, muss den IARFC -Test bestehen, der mehrere Bereiche wie Annuitäten, Nachlassplanung, Wertpapier und Investitionszuweisung abdeckt.Bevor ein Antragsteller den Test abhält, muss er bereits über eine professionelle Bezeichnung wie einen Underwriter (CHFC), einen Underwriter (CHFC) oder eine andere Bezeichnung für den IARFC, ein professioneller Bezeichnung wie einen Versicherer der Chartered Life haben.Das American College gewährt die CLU und die CHFC -Bezeichnungen.Wenn einem Bewerber eine professionelle Bezeichnung fehlt, ist auch ein Abschluss in Finanzplanung eines akkreditierten College oder einer Universität akzeptabel.Ein Antragsteller muss außerdem vier Jahre Erfahrung in der Finanzplanung haben.

Ein Finanzplaner, der ein registrierter Finanzberater wird, muss den Ethikkodex der IARFC einhalten.Der Ethikkodex enthält mehrere Mandate, wie z. B. die Einhaltung von Gesetzen, die für die Finanzplanung gelten, die Interessen eines Kunden über die eigenen angeben und angemessene Gebühren erheben.Ein registrierter Finanzberater muss jährlich 40 Stunden fortlaufende Bildungskurse in der Finanzplanung belegen.Die IARFC kann den RFC Reg widerrufen;Bezeichnung Wenn ein Planer seinen Ethikkodex nicht einhält, die Bildungsanforderungen nicht aufrechterhält oder eine professionelle Lizenz wie die Lizenz zum Verkauf von Wertpapieren oder Versicherungen hat, die von einer anderen Regierungsbehörde widerrufen werden.

Ein registrierter Finanzberater ist nur eine von vielen Bezeichnungenverfügbar für Finanzplaner.Beispiele für andere Bezeichnungen sind ein zertifizierter Finanzplaner (CFC), ein registrierter Finanzplaner (RFP), ein Certified Investment Management Consultant (CIMC) oder ein Chartered Penenment Planning Counselor (CRPC).Da die Finanzplanung eine nicht regulierte Branche ist, sind viele private Organisationen entstanden und erstellen professionelle Bezeichnungen.Eine Organisation legt ihre Kriterien fest und gewährt ihre Bezeichnung jedem, der die Anforderungen erfüllt.Vor der Einstellung eines Finanzplaners ist es immer am besten für einen Verbraucher, seine Hausaufgaben zu machen, indem er einen Finanzplaner und die Organisation untersucht, die die berufliche Bezeichnung gewährt.