Co je registrovaný finanční konzultant?
Registrovaný finanční konzultant (RFC®) je profesionální označení nebo titul udělený Mezinárodní asociací registrovaných finančních konzultantů (IARFC). IARFC je soukromá nezisková členská organizace. Chcete -li získat RFC®, musí finanční plánovač nebo finanční poradce složit zkoušku IARFC a splnit další požadavky, jako je titul v oblasti finančního plánování. Poté musí registrovaný finanční konzultant dodržovat etický kodex IARFC a absolvovat kurzy dalšího vzdělávání, aby si zachoval označení. RFC® je jen jeden typ profesionálního titulu, který je k dispozici finančním plánovačům.
Finanční plánovač, který chce být registrovaným finančním konzultantem, musí absolvovat test IARFC, který pokrývá několik oblastí, jako jsou anuity, plánování nemovitostí, cenné papíry a alokace investic. Předtím, než žadatel provede test, musí již mít profesionální označení, jako je upisovatel pronajatého života (CLU), pronajatý FiNancial Consultant (CHFC) nebo jiné označení přijatelné pro IARFC. Americká vysoká škola uděluje označení CLU a CHFC. Pokud žadateli postrádá profesionální označení, je přijatelný také titul finančního plánování z akreditované vysoké školy nebo univerzity. Žadatel musí mít také čtyři roky zkušeností s finančním plánováním.
Finanční plánovač, který se stane registrovaným finančním konzultantem, musí dodržovat etický kodex IARFC. Etický kodex má několik mandátů, jako je dodržování zákonů, které se vztahují na finanční plánování, umístění zájmů klienta nad vlastní vlastní a účtuje přiměřené poplatky. Registrovaný finanční konzultant musí také absolvovat 40 hodin kurzů dalšího vzdělávání ve finančním plánování ročně. IARFC může zrušit označení RFC®, pokud plánovač nedodrží svůj etický kodex, nedokáže udržovat požadavky na vzděláváníents, nebo má profesionální licenci, jako je licence na prodej cenných papírů nebo pojištění zrušené jinou vládní agenturou.
Registrovaný finanční konzultant je jen jedním z mnoha označení, které jsou k dispozici finančním plánovačům. Mezi příklady dalších označení patří certifikovaný finanční plánovač (CFC), registrovaný finanční plánovač (RFP), certifikovaný konzultant pro správu investic (CIMC) nebo pronajatý poradce pro odchod do důchodu (CRPC). Vzhledem k tomu, že finanční plánování je neregulovaný průmysl, objevilo se mnoho soukromých organizací a vytvářejí profesionální označení. Organizace stanoví svá kritéria a uděluje svá označení každému, kdo splňuje požadavky. Před najímáním finančního plánovače je pro spotřebitele vždy nejlepší dělat si domácí úkoly vyšetřováním finančního plánovače a organizace, která poskytla odborné označení.