登録された金融コンサルタントとは何ですか？

登録金融コンサルタント（RFC®）は、国際登録金融コンサルタント協会（IARFC）によって付与された専門的な指定またはタイトルです。 IARFCは、民間の非営利メンバーシップ組織です。 RFC®を取得するには、ファイナンシャルプランナーまたはファイナンシャルアドバイザーがIARFCの試験に合格し、財務計画の学位を取得するなどの他の要件を満たす必要があります。その後、登録された金融コンサルタントは、IARFCの倫理規範を遵守し、指定を維持するために継続教育コースを受講する必要があります。 RFC®は、ファイナンシャルプランナーが利用できるプロフェッショナルタイトルの1種類にすぎません。

登録済みの金融コンサルタントになりたいファイナンシャルプランナーは、年金、不動産計画、証券、投資配分などのいくつかの分野を対象とするIARFCのテストに合格する必要があります。申請者がテストを受ける前に、彼はすでにチャーターライフアンダーライター（CLU）、チャーターされたFIなどの専門的な指定を持っている必要がありますナンシアコンサルタント（CHFC）、またはIARFCに受け入れられる別の指定。アメリカンカレッジは、CLUとCHFCの指定を付与しています。申請者に専門的な指定がない場合、認定された大学または大学の財務計画の学位も受け入れられます。申請者は、財務計画の4年間の経験も必要です。

登録された財務コンサルタントになるファイナンシャルプランナーは、IARFCの倫理規範に従わなければなりません。倫理規範には、財務計画に適用される法律を遵守し、クライアントの利益を自分の利益を上回ること、合理的な料金を請求するなど、いくつかの委任があります。登録済みの金融コンサルタントは、毎年40時間の継続教育コースを取得する必要があります。 IARFCは、プランナーがその倫理規範に準拠していない場合、RFC®指定を取り消すことができ、教育要件を維持できませんENTS、または別の政府機関によって取り消された証券や保険を販売するライセンスなどの専門免許を持っています。

登録された金融コンサルタントは、ファイナンシャルプランナーが利用できる多くの指定の1つにすぎません。他の指定の例には、認定ファイナンシャルプランナー（CFC）、登録済みファイナンシャルプランナー（RFP）、認定投資管理コンサルタント（CIMC）、またはチャーター退職計画カウンセラー（CRPC）が含まれます。財務計画は規制されていない業界であるため、多くの民間組織が登場し、専門的な指定を生み出しています。組織はその基準を設定し、要件を満たす人にその指定を付与します。ファイナンシャルプランナーを雇う前に、ファイナンシャルプランナーと専門的な指定を認めた組織を調査することにより、消費者が宿題をすることが常に最適です。