登録済みの金融コンサルタントとは何ですか？

Registered Financial Consultant（RFC®）は、国際登録金融コンサルタント協会（IARFC）によって付与された専門的な指定または肩書きです。 IARFCは民間の非営利会員組織です。 RFC®を取得するには、ファイナンシャルプランナーまたはファイナンシャルアドバイザーがIARFCの試験に合格し、財務計画の学位を取得するなどのその他の要件を満たす必要があります。 その後、登録された金融コンサルタントはIARFCの倫理規定を遵守し、指定を維持するために継続的な教育コースを受講する必要があります。 RFC®は、ファイナンシャルプランナーが利用できる専門職の1つのタイプにすぎません。

登録されたファイナンシャルコンサルタントになりたいファイナンシャルプランナーは、年金、不動産計画、証券、投資配分などのいくつかの分野をカバーするIARFCのテストに合格する必要があります。 受験者が試験を受ける前に、彼はすでにChartered Life Underwriter（CLU）、Chartered Financial Consultant（ChFC）、またはIARFCに受け入れられる別の指定などの専門的な指定を持っている必要があります。 アメリカンカレッジは、CLUとChFCの指定を許可します。 申請者に専門職の資格がない場合、認定された単科大学または総合大学の財政計画の学位も認められます。 申請者は、財務計画の4年の経験も必要です。

登録ファイナンシャルコンサルタントになるファイナンシャルプランナーは、IARFCの倫理規定を遵守する必要があります。 倫理規定には、財務計画に適用される法律の順守、クライアントの利益を自分の利益より上に置くこと、合理的な料金を請求することなど、いくつかの義務があります。 また、登録済みの財務コンサルタントは、年間40の財務計画の継続教育コースを受講する必要があります。 IARFCは、プランナーが倫理規定を遵守していない場合、教育要件を維持していない場合、または他の政府機関によって取り消された証券や保険の販売ライセンスなどの専門的なライセンスを持っている場合、RFC®指定を取り消すことがあります。

登録済みの金融コンサルタントは、ファイナンシャルプランナーが利用できる多くの指定の1つにすぎません。 他の指定の例には、認定ファイナンシャルプランナー（CFC）、登録ファイナンシャルプランナー（RFP）、認定投資管理コンサルタント（CIMC）、または公認退職プランカウンセラー（CRPC）が含まれます。 財務計画は規制されていない業界であるため、多くの民間組織が出現し、専門職を指定しています。 組織は基準を設定し、要件を満たすすべての人に指定を許可します。 ファイナンシャルプランナーを雇う前に、ファイナンシャルプランナーと専門職を与えた組織を調査して、消費者が宿題をするのが常に最善です。