등록 된 금융 컨설턴트는 무엇입니까?

RFC® (Registered Financial Consultant)는 IRFC (International Association of Financialed Consultants) 협회에서 부여한 전문 명칭 또는 직책입니다. IARFC는 비영리 개인 멤버십 조직입니다. RFC®를 받으려면 재무 계획자 또는 재무 고문이 IARFC의 시험을 통과하고 재무 계획 학위와 같은 다른 요구 사항을 충족해야합니다. 그 후, 등록 금융 컨설턴트는 IARFC의 윤리 강령을 준수하고 지정을 유지하기 위해 평생 교육 과정을 수강해야합니다. RFC®는 재무 기획자가 사용할 수있는 한 가지 유형의 전문 타이틀입니다.

등록 재무 컨설턴트가 되려는 재무 계획자는 IARFC의 테스트를 통과해야합니다. IARFC의 테스트에는 연금, 부동산 계획, 증권 및 투자 할당과 같은 여러 영역이 포함됩니다. 신청자가 시험을 치르기 전에 이미 공인 생활 보험사 (CLU), 공인 재무 컨설턴트 (ChFC) 또는 IARFC가 수용 할 수있는 다른 지정 등의 전문 지명을 가지고 있어야합니다. American College는 CLU 및 ChFC 명칭을 부여합니다. 지원자가 전문 지명이 부족한 경우 공인 된 대학에서 재정 계획을 학위를받을 수도 있습니다. 신청자는 재정 계획에 4 년의 경험이 있어야합니다.

등록 금융 컨설턴트가되는 재무 계획 담당자는 IARFC의 윤리 강령을 준수해야합니다. 윤리 강령에는 재무 계획에 적용되는 법률 준수, 고객의 이익을 자신의 이익보다 높게 설정 및 합리적인 수수료 부과와 같은 여러 가지 의무가 있습니다. 등록 금융 컨설턴트는 매년 재무 계획에서 40 시간의 평생 교육 과정을 이수해야합니다. 플래너가 윤리 강령을 준수하지 않거나 교육 요구 사항을 유지하지 못하거나 유가 증권 판매 라이센스와 같은 전문 라이센스 또는 다른 정부 기관에 의해 취소 된 보험 등의 라이센스가있는 경우 IARFC는 RFC® 지정을 취소 할 수 있습니다.

등록 재무 컨설턴트는 재무 설계자가 사용할 수있는 많은 지정 중 하나 일뿐입니다. 다른 명칭으로는 CFC (Certified Financial Planner), RFP (Registered Financial Planner), CIMC (Certified Investment Management Consultant) 또는 CRPC (Chartered Retirement Planning Counselor) 등이 있습니다. 재무 계획이 규제되지 않은 산업이기 때문에 많은 민간 조직이 등장하여 전문적인 명칭을 만듭니다. 조직은 기준을 설정하고 요구 사항을 충족하는 모든 사람에게 그 지정을 부여합니다. 재무 설계사를 고용하기 전에 항상 소비자가 재무 설계사와 전문가 지정을 부여한 조직을 조사하여 숙제를하는 것이 가장 좋습니다.

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