Was sind derivative Instrumente?

Derivative Instrumente sind alle Arten von Finanztiteln, deren Wert von der Wertentwicklung eines zugrunde liegenden Wertpapiers abhängt. Es gibt eine Reihe von Anlagemöglichkeiten, die auf diese Weise strukturiert sind, darunter verschiedene Arten von Swaps, Termingeschäften und Futures. In einigen Fällen können derivative Instrumente ein hervorragendes Mittel zur Maximierung der Kapitalrendite sowie zur erfolgreichen Absicherung eines Finanzportfolios sein.

Da derivative Instrumente von der Stärke eines zugrunde liegenden Wertpapiers oder einer Reihe von Wertpapieren abhängen, ist es wichtig, den aktuellen Status dieser Wertpapiere einzuschätzen und ihre zukünftige Entwicklung genau zu prognostizieren. Wenn eine Anleiheoption beispielsweise einen variablen Zinssatz aufweist, der direkt an die Wertentwicklung einer zugrunde liegenden Aktie gebunden ist, möchte der Anleger die Vergangenheit dieser Aktie genauer untersuchen. Zusammen mit der Historie sollte der potenzielle Anleger auch die Position des Emittenten in seiner jeweiligen Branche berücksichtigen und das Potenzial für eine Wertsteigerung dieser Aktie während der Laufzeit der Option einschätzen. Wenn die Aussichten attraktiv erscheinen, ist eine Investition in das Derivat wahrscheinlich eine gute Idee.

Derivative Instrumente sind wie jede Art von Investitionstätigkeit mit einem gewissen Risiko verbunden. Jedes Ereignis oder jede Marktbewegung, die sich nachteilig auf den Wert des zugrunde liegenden Wertpapiers auswirkt, führt ebenfalls zu einem Wertverlust des Instruments. Dazu gehören Ereignisse wie politische Verschiebungen, Katastrophensituationen wie Überschwemmungen oder Wirbelstürme oder sogar Änderungen der Verbrauchernachfrage, die plötzlich zu einem erheblichen Umsatzrückgang für das Unternehmen führen, das das zugrunde liegende Wertpapier ausstellt. Glücklicherweise können viele dieser Faktoren genau vorhergesagt werden, wodurch das Risiko eines hohen Geldverlusts durch eine Investition in das Derivat minimiert wird.

Derivative Instrumente werden manchmal mit dem Potenzial ausgegeben, dass der Anleger letztendlich Aktien des zugrunde liegenden Wertpapiers erwerben kann. Aus dieser Perspektive bedeutet dies, dass eine Investition dieser Art eine hervorragende Möglichkeit zur Absicherung eines Portfolios gegen zukünftige Käufe darstellt. Erfahrene Anleger setzen häufig solche Absicherungsstrategien ein, um die Rendite zu maximieren und gleichzeitig den Umfang und den allgemeinen Wert des Portfolios zu steigern.

Um derivative Instrumente zu identifizieren, die eine signifikante Rendite versprechen, ist es eine gute Idee, eng mit einem Broker zusammenzuarbeiten, der die Natur von Derivaten versteht. Dies erleichtert es, die zahlreichen Optionen auf dem Markt zu sortieren und sich auf Derivate zu konzentrieren, die dem Anleger dabei helfen können, seine persönlichen finanziellen Ziele zu erreichen. Ein kompetenter Broker ist in der Regel in der Lage, Stärken und Schwächen des zugrunde liegenden Wertpapiers oder der zugrunde liegenden Wertpapiere schnell zu identifizieren und den Anleger genau darüber zu informieren, was zu erwarten ist, wenn das Derivat gekauft wird.