Was ist ein registrierter Anlageberater?
Ein registrierter Anlageberater (RIA) ist eine Person, die beim Staat oder bei der Securities and Exchange Commission (SEC) registriert ist und Anlageberatung erteilt und Anlagen für andere verwaltet. In der Regel müssen sich registrierte Anlageberater bei der SEC registrieren lassen, die mehr als 25 Millionen US-Dollar (USD) an Anlagen verwalten. Diejenigen, die weniger als diesen Betrag verwalten, können stattdessen auf staatlicher Ebene registriert werden.
In den Vereinigten Staaten gibt es spezielle Regeln und Vorschriften für registrierte Anlageberater. Die Registrierung ist gemäß dem Investment Advisers Act von 1940 obligatorisch. Die SEC erhebt keine Gebühren für die Registrierung als Anlageberater. Gebühren können jedoch auf staatlicher Ebene erhoben werden.
Ein registrierter Anlageberater berät Sie gegen eine Gebühr. Eine in dieser Position tätige Person oder Firma kann auch Gebühren für die Verwaltung von Anlageportfolios und die Unterstützung bei der Finanzplanung, die Investitionen umfasst, erheben. Manchmal erteilt ein Kunde einem registrierten Anlageberater eine Ermessensbefugnis für die Verwaltung seiner Anlagen. Dies ist jedoch keine Voraussetzung.
Ein registrierter Anlageberater hat die Aufgabe, die Ziele seiner Kunden sowie die Höhe des Risikos zu bestimmen, das jeder Kunde tolerieren kann. Erhält ein registrierter Anlageberater Ermessensbefugnisse, ist er verpflichtet, im besten Interesse seines Kunden zu handeln. Von einer RIA verwaltete Vermögenswerte werden in der Regel sorgfältig angelegt, da der Berater eine treuhänderische Beziehung zu seinen Kunden unterhält. Ein registrierter Anlageberater hat auch die Aufgabe, die Rendite zu bewerten und den Kunden vierteljährliche Ergebnisse zu liefern.
Bevor Sie sich an einen registrierten Anlageberater wenden, sollten Sie Ihre Bedürfnisse und Ziele im Voraus sorgfältig abwägen. Es ist eine gute Idee, eine Liste dieser Ziele zu erstellen, die Sie zu ersten Gesprächen mit potenziellen Beratern mitnehmen können. Auf diese Weise können Sie den registrierten Anlageberater besser in die Lage versetzen, Ihre Erwartungen zu verstehen und die besten Möglichkeiten zu ermitteln, um diese zu erfüllen.
Es ist am besten, ein persönliches Treffen mit potenziellen RIAs zu vereinbaren, bevor Sie eine anstellen. Auf diese Weise können Sie einen auswählen, bei dem Sie sich wohl fühlen. Außerdem haben Sie die Möglichkeit, wichtige Fragen zu den angebotenen Diensten, den Gebühren und dem, was Sie von dem von Ihnen ausgewählten Berater erwarten können, zu stellen. Vergessen Sie nicht, Fragen zu den Referenzen eines registrierten Anlageberaters zu stellen, den Sie in Betracht ziehen.