Wat is een geregistreerde beleggingsadviseur?

Een geregistreerde beleggingsadviseur (RIA) is een persoon, geregistreerd bij de staat of de Securities and Exchange Commission (SEC), die beleggingsadvies geeft en beleggingen beheert voor anderen. Doorgaans moeten geregistreerde beleggingsadviseurs die meer dan 25 miljoen US dollar (USD) aan investeringen beheren, zich registreren bij de SEC. Degenen die minder dan dat bedrag beheren, kunnen in plaats daarvan op staatsniveau worden geregistreerd.

In de Verenigde Staten zijn er specifieke regels en voorschriften voor geregistreerde beleggingsadviseurs. Registratie is verplicht onder de Investment Advisers Act van 1940. De SEC brengt geen kosten in rekening voor registratie als beleggingsadviseur. Er kunnen echter kosten in rekening worden gebracht op het niveau van de staat.

Een geregistreerde beleggingsadviseur geeft tegen een vergoeding beleggingsadvies. Een persoon of onderneming in deze positie kan ook vergoedingen innen voor het beheer van beleggingsportefeuilles en het assisteren bij financiële planning die investeringen omvat. Soms verleent een cliënt een geregistreerde beleggingsadviseur discretionaire bevoegdheid voor het beheer van zijn of haar beleggingen. Dit is echter geen vereiste.

Een geregistreerde beleggingsadviseur heeft de taak om de doelen van zijn of haar klanten te bepalen, evenals de hoeveelheid risico die elke klant kan verdragen. Wanneer een geregistreerde beleggingsadviseur discretionaire bevoegdheid krijgt, moet hij handelen in het belang van zijn cliënt. Activa beheerd door een RIA worden doorgaans zorgvuldig geïnvesteerd, aangezien de adviseur een fiduciaire relatie heeft met zijn klanten. Een geregistreerde beleggingsadviseur heeft ook de taak om het rendement te beoordelen en klanten kwartaalresultaten te verstrekken.

Voordat u contact opneemt met een geregistreerde beleggingsadviseur, is het verstandig om uw behoeften en doelen vooraf goed te overwegen. Het is een goed idee om een ​​lijst van deze doelen te maken om mee te nemen naar eerste vergaderingen met potentiële adviseurs. Door dit te doen, stelt u de geregistreerde beleggingsadviseur beter in staat uw verwachtingen te begrijpen en de beste manieren te vinden om hieraan te voldoen.

Het is het beste om een ​​persoonlijke ontmoeting met potentiële RIA's te regelen voordat u er een inhuurt. Hiermee kunt u er een kiezen bij wie u zich op uw gemak voelt. Het geeft u ook een kans om relevante vragen te stellen over de geleverde diensten, vergoedingen en wat u kunt verwachten van de adviseur die u kiest. Vergeet niet om vragen te stellen over de referenties van een geregistreerde beleggingsadviseur die u overweegt.