Hva er en registrert investeringsrådgiver?
En registrert investeringsrådgiver (RIA) er en person, registrert i staten eller Securities and Exchange Commission (SEC), som gir investeringsrådgivning og administrerer investeringer for andre. Vanligvis er registrerte investeringsrådgivere som forvalter mer enn 25 millioner amerikanske dollar (USD) i investeringer pålagt å registrere seg hos SEC. De som forvalter mindre enn dette beløpet kan bli registrert på statlig nivå i stedet.
I USA er det spesifikke regler og forskrifter for registrerte investeringsrådgivere. Registrering er obligatorisk i henhold til Investment Advisers Act fra 1940. SEC krever ikke gebyrer for å registrere seg som investeringsrådgiver. Imidlertid kan gebyrer belastes på statlig nivå.
En registrert investeringsrådgiver gir investeringsrådgivning mot et gebyr. Et individ eller firma i denne stillingen kan også innkreve gebyrer for å styre investeringsporteføljer og bistå i økonomisk planlegging som inkluderer investeringer. Noen ganger gir en klient en registrert investeringsrådgiver skjønnsmyndighet for styring av investeringene. Dette er imidlertid ikke et krav.
En registrert investeringsrådgiver har som oppgave å bestemme målene til sine klienter, så vel som hvor mye risiko hver klient tåler. Når en registrert investeringsrådgiver gis skjønnsmessig myndighet, er han pålagt å handle for beste for kunden. Eiendeler forvaltet av en RIA blir vanligvis investert nøye, ettersom rådgiveren har et tillitsfullt forhold til sine klienter. En registrert investeringsrådgiver har også jobben med å vurdere avkastning og gi kundene kvartalsvise resultater.
Før du kontakter en registrert investeringsrådgiver, er det lurt å vurdere dine behov og mål nøye på forhånd. Det er lurt å lage en liste over disse målene du kan ta med deg til innledende møter med potensielle rådgivere. Ved å gjøre det, kan du bedre gjøre den registrerte investeringsrådgiveren i stand til å forstå forventningene dine og bestemme de beste måtene å imøtekomme dem.
Det er best å arrangere et møte ansikt til ansikt med potensielle RIA-er før du ansetter et. Dette vil gjøre det mulig for deg å velge en du føler deg komfortabel med. Det vil også gi deg en sjanse til å stille relevante spørsmål om tjenestene som tilbys, gebyrer og hva du kan forvente av rådgiveren du velger. Ikke glem å stille spørsmål om legitimasjonen til en registrert investeringsrådgiver du vurderer.