Vad är en registrerad investeringsrådgivare?

En registrerad investeringsrådgivare (RIA) är en individ som är registrerad hos staten eller Securities and Exchange Commission (SEC) som ger investeringsrådgivning och förvaltar investeringar för andra. Vanligtvis krävs registrerade investeringsrådgivare som hanterar mer än 25 miljoner dollar i investeringar för att registrera sig hos SEC. De som hanterar mindre än det beloppet kan registreras på statlig nivå istället.

I USA finns det specifika regler och regler för registrerade investeringsrådgivare. Registrering är obligatorisk enligt Investment Advisers Act från 1940. SEC tar inte ut några avgifter för att registrera sig som investeringsrådgivare. Avgifter kan dock debiteras på statlig nivå.

En registrerad investeringsrådgivare ger investeringsrådgivning mot en avgift. En individ eller ett företag i denna position kan också ta ut avgifter för att hantera investeringsportföljer och hjälpa till i finansiell planering som inkluderar investeringar. Ibland ger en kund en registrerad investeringsrådgivare diskretionär myndighet för hanteringen av sina investeringar. Detta är dock inte ett krav.

En registrerad investeringsrådgivare har som uppgift att bestämma målen för sina klienter, liksom mängden risk varje klient kan tolerera. När en registrerad investeringsrådgivare ges diskretionär myndighet, är han skyldig att agera för kundens bästa. Tillgångar som hanteras av en RIA placeras vanligtvis noggrant, eftersom rådgivaren har en förtroendeförhållande med sina klienter. En registrerad investeringsrådgivare har också jobbet med att bedöma avkastning och ge kunderna kvartalsresultat.

Innan du kontaktar en registrerad investeringsrådgivare är det klokt att noggrant överväga dina behov och mål i förväg. Det är en bra idé att göra en lista över dessa mål att ta med dig till första möten med potentiella rådgivare. Genom att göra det gör du bättre för den registrerade investeringsrådgivaren att förstå dina förväntningar och bestämma de bästa sätten att möta dem.

Det är bäst att ordna ett möte ansikte mot ansikte med potentiella RIA innan du anställer ett. Detta gör att du kan välja en du känner dig bekväm med. Det ger dig också en chans att ställa relevanta frågor om de tjänster som tillhandahålls, avgifter och vad du kan förvänta dig av den rådgivare du väljer. Glöm inte att ställa frågor om referenser för någon registrerad investeringsrådgivare du överväger.