Vad är en registrerad investeringsrådgivare?

En registrerad investeringsrådgivare (RIA) är en individ, registrerad hos staten eller Securities and Exchange Commission (SEC), som ger investeringsrådgivning och förvaltar investeringar för andra. Vanligtvis krävs registrerade investeringsrådgivare som hanterar mer än 25 miljoner dollar (USD) i investeringar för att registrera sig hos SEC. De som hanterar mindre än det beloppet kan registreras på statsnivå istället.

I USA finns det specifika regler och förordningar för registrerade investeringsrådgivare. Registrering är obligatorisk enligt lagen om investeringsrådgivare från 1940. SEC tar inte ut avgifter för registrering som investeringsrådgivare. Emellertid kan avgifter debiteras på statsnivå.

En registrerad investeringsrådgivare ger investeringsråd mot en avgift. Ett individ eller företag i denna position kan också samla in avgifter för att hantera investeringsportföljer och hjälpa till med ekonomisk planering som inkluderar investeringar. Ibland ger en klient en registrerad investment rådgivare diskretionär myndighet för förvaltningen av sina investeringar. Detta är emellertid inte ett krav.

En registrerad investeringsrådgivare har uppgiften att bestämma målen för sina klienter, liksom mängden risk som varje klient kan tolerera. När en registrerad investeringsrådgivare ges diskretionär myndighet måste han agera för sin klients bästa. Tillgångar som förvaltas av en RIA investeras vanligtvis noggrant, eftersom rådgivaren har en förvaltningsförhållande med sina klienter. En registrerad investeringsrådgivare har också jobbet med att bedöma avkastning och ge kunderna kvartalsresultat.

Innan du kontaktar en registrerad investeringsrådgivare är det klokt att noggrant överväga dina behov och mål i förväg. Det är en bra idé att göra en lista över dessa mål att ta med dig till första möten med potentiella rådgivare. Genom att göra det är du bättre ENABLE Den registrerade investeringsrådgivaren för att förstå dina förväntningar och bestämma de bästa sätten att möta dem.

Det är bäst att ordna ett möte ansikte mot ansikte med potentiella RIA innan du anställer ett. Detta gör att du kan välja en som du känner dig bekväm med. Det kommer också att ge dig en chans att ställa relevanta frågor om de tillhandahållna tjänsterna, avgifterna och vad du kan förvänta dig av den rådgivare du väljer. Glöm inte att ställa frågor om referenser för alla registrerade investeringsrådgivare du överväger.