登録された投資顧問とは何ですか？

登録投資顧問（RIA）は、州または証券取引委員会（SEC）に登録された個人であり、投資アドバイスを提供し、他の人に投資を管理しています。通常、SECに登録するには、2500万米ドル以上（USD）を投資に管理する登録投資顧問が必要です。 その金額よりも少ない管理者は、代わりに州レベルで登録される場合があります。

米国では、登録された投資顧問には特定の規則と規制があります。 登録は、1940年の投資顧問法の下で必須です。SECは、投資顧問として登録するために料金を請求しません。 ただし、州レベルで料金が請求される場合があります。

登録投資顧問は、料金で投資アドバイスを提供します。このポジションの個人または企業は、投資ポートフォリオを管理し、投資を含む財務計画の支援のための料金を徴収する場合があります。 時には、クライアントが登録された招待を付与することがありますTment Advisorの投資の管理に関する裁量権。ただし、これは要件ではありません。

登録投資顧問には、クライアントの目標を決定するタスクと、各クライアントが許容できるリスクの量があります。 登録された投資顧問に裁量権が与えられる場合、彼はクライアントの最大の利益のために行動する必要があります。 Advisorがクライアントと受託者関係を持っているため、RIAが管理する資産は通常慎重に投資されます。 また、登録された投資顧問は、返品を評価し、クライアントに四半期ごとの結果を提供する仕事を持っています。

登録投資顧問に連絡する前に、事前にニーズと目標を慎重に検討することが賢明です。 これらの目標のリストを作成して、潜在的なアドバイザーとの最初の会議に参加することをお勧めします。そうすることで、あなたはより良いエナです登録済みの投資顧問をご覧ください。あなたの期待を理解し、それらに会うための最良の方法を決定します。

レイアを雇う前に、潜在的なリアスとの対面会議を手配するのが最善です。 これにより、快適に感じる人を選択できます。 また、提供されるサービス、料金、および選択したアドバイザーに期待できることについて、適切な質問をする機会が与えられます。 あなたが検討している登録された投資顧問の資格情報について質問することを忘れないでください。