登録投資顧問とは何ですか？

登録投資顧問（RIA）とは、州または証券取引委員会（SEC）に登録された個人であり、投資助言を行い、他の投資を管理します。 通常、SECへの登録には、2,500万米ドル以上の投資を管理する登録投資アドバイザーが必要です。 その量より少ない管理は、代わりに州レベルで登録されるかもしれません。

米国では、登録された投資顧問向けの特定の規則と規制があります。 登録は、1940年の投資顧問法の下で必須です。SECは、投資顧問として登録するための手数料を請求しません。 ただし、料金は州レベルで請求される場合があります。

登録済みの投資顧問が、投資アドバイスを有料で提供します。 このポジションの個人または企業は、投資ポートフォリオを管理し、投資を含む財務計画を支援するための手数料を徴収することもあります。 場合によっては、クライアントは自分の投資を管理するために登録投資アドバイザーの裁量的な権限を付与します。 ただし、これは要件ではありません。

登録された投資顧問には、クライアントの目標と各クライアントが許容できるリスクの量を決定するタスクがあります。 登録された投資顧問に裁量権が与えられると、彼はクライアントの最善の利益のために行動することを要求されます。 RIAが管理する資産は、顧問がクライアントと信託関係にあるため、通常は慎重に投資されます。 登録された投資顧問は、収益を評価し、四半期ごとの結果を顧客に提供する仕事も持っています。

登録済みの投資アドバイザーに連絡する前に、事前にお客様のニーズと目標を慎重に検討することをお勧めします。 これらの目標のリストを作成して、あなたと一緒に潜在的なアドバイザーとの最初の会議に持ち込むことをお勧めします。 そうすることで、登録済み投資顧問が期待を理解し、それらを満たす最適な方法を決定できるようになります。

採用する前に、可能性のあるRIAとの対面会議を手配することが最善です。 これにより、快適に感じる相手を選択できます。 また、提供されるサービス、料金、選択したアドバイザーに期待できることについて適切な質問をする機会を提供します。 あなたが検討している登録投資顧問の資格情報について質問することを忘れないでください。