¿Qué es un asesor de inversiones registrado?
Un asesor de inversiones registrado (RIA) es un individuo, registrado en el estado o la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), que brinda asesoramiento de inversión y administra inversiones para otros. Por lo general, los asesores de inversiones registrados que administran más de 25 millones de dólares estadounidenses (USD) en inversiones deben registrarse en la SEC. Los que administran menos de esa cantidad pueden estar registrados a nivel estatal en su lugar.
En los Estados Unidos, existen reglas y regulaciones específicas para asesores de inversiones registradas. El registro es obligatorio en virtud de la Ley de Asesores de Inversiones de 1940. La SEC no cobra tarifas por registrarse como asesor de inversiones. Sin embargo, las tarifas pueden cargarse a nivel estatal.
Un asesor de inversiones registrado brinda asesoramiento de inversión por una tarifa. Un individuo o empresa en este puesto también puede recaudar tarifas para administrar las carteras de inversión y ayudar en la planificación financiera que incluye inversiones. A veces, un cliente otorga un Inves registradoAutoridad discrecional del asesor de tmment para la gestión de sus inversiones. Sin embargo, esto no es un requisito.
Un asesor de inversiones registrados tiene la tarea de determinar los objetivos de sus clientes, así como la cantidad de riesgo que cada cliente puede tolerar. Cuando un asesor de inversiones registrado recibe autoridad discrecional, debe actuar para el mejor interés de su cliente. Los activos administrados por un RIA generalmente se invierten cuidadosamente, ya que el asesor tiene una relación fiduciaria con sus clientes. Un asesor de inversiones registrado también tiene el trabajo de evaluar los rendimientos y proporcionar a los clientes resultados trimestrales.
.Antes de contactar a un asesor de inversiones registrado, es aconsejable considerar cuidadosamente sus necesidades y objetivos por adelantado. Es una buena idea hacer una lista de estos objetivos para llevarlo a reuniones iniciales con posibles asesores. Al hacerlo, mejor enaBLE el asesor de inversiones registradas para comprender sus expectativas y determinar las mejores formas de cumplirlas.
Es mejor organizar una reunión cara a cara con RIA potencial antes de contratar una. Esto le permitirá elegir uno con el que se sienta cómodo. También le dará la oportunidad de hacer preguntas pertinentes sobre los servicios prestados, las tarifas y lo que puede esperar del asesor que elija. No olvide hacer preguntas sobre las credenciales de cualquier asesor de inversiones registrado que esté considerando.