O que é um consultor de investimento registrado?
Um consultor de investimento registrado (RIA) é um indivíduo, registrado no estado ou na Comissão de Valores Mobiliários (SEC), que fornece conselhos de investimento e gerencia investimentos para outros. Normalmente, os consultores de investimento registrados que gerenciam mais de 25 milhões de dólares americanos (USD) em investimentos devem se registrar na SEC. Aqueles que gerenciam menos do que esse valor podem ser registrados no nível estadual.
Nos Estados Unidos, existem regras e regulamentos específicos para consultores de investimentos registrados. A inscrição é obrigatória sob a Lei dos Consultores de Investimento de 1940. A SEC não cobra taxas por se registrar como consultor de investimentos. No entanto, as taxas podem ser cobradas no nível estadual. Um indivíduo ou empresa nessa posição também pode cobrar taxas para gerenciar portfólios de investimentos e ajudar no planejamento financeiro que inclui investimentos. Às vezes, um cliente concede um inves registradoAutoridade discricionária do consultor do consultor para a administração de seus investimentos. No entanto, isso não é um requisito.
Um consultor de investimento registrado tem a tarefa de determinar os objetivos de seus clientes, bem como a quantidade de risco que cada cliente pode tolerar. Quando um consultor de investimento registrado recebe autoridade discricionária, ele é obrigado a agir para o melhor interesse de seu cliente. Os ativos gerenciados por uma RIA são normalmente investidos com cuidado, pois o consultor tem um relacionamento fiduciário com seus clientes. Um consultor de investimento registrado também tem o trabalho de avaliar retornos e fornecer aos clientes resultados trimestrais.
Antes de entrar em contato com um consultor de investimento registrado, é aconselhável considerar cuidadosamente suas necessidades e objetivos com antecedência. É uma boa ideia fazer uma lista desses objetivos a serem levados junto com você para reuniões iniciais com potenciais consultores. Ao fazer isso, é melhor vocêO consultor de investimento registrado para entender suas expectativas e determinar as melhores maneiras de atendê -las.
É melhor organizar uma reunião presencial com potenciais RIAs antes de contratar um. Isso permitirá que você escolha um com quem se sinta confortável. Também lhe dará a chance de fazer perguntas pertinentes sobre os serviços prestados, taxas e o que você pode esperar do consultor que escolher. Não se esqueça de fazer perguntas sobre as credenciais de qualquer consultor de investimento registrado que você está considerando.