Was ist ein Aufbewahrungsbeleg?
Ein Aufbewahrungsbeleg ist ein Kontoauszug eines Finanzinstituts, der bestätigt, dass es Vermögenswerte zur Aufbewahrung aufbewahrt und diese getrennt von anderen Vermögenswerten aufbewahrt und auf Anforderung zurückgibt. Verwahrungsdienste werden von vielen Finanzinstituten in der Regel gebührenpflichtig angeboten, da sie diese Vermögenswerte nicht für Anlagetätigkeiten verwenden können und daher keine Möglichkeit haben, daraus Gewinne zu erzielen. Der Aufbewahrungsbeleg sollte an einem sicheren Ort aufbewahrt werden, da er eine rechtliche Aufzeichnung der Kaution enthält.
Zu den eingelagerten Vermögenswerten zählen Aktien, Anleihen, Edelmetalle und Bargeld. In der Depotbestätigung gibt das Finanzinstitut an, dass es diese Vermögenswerte im Namen des Eigentümers hält, sie nicht als Teil seines eigenen Vermögens betrachtet und sie nicht für finanzielle Aktivitäten verwenden kann. Es ist auch eine Verpflichtung, diese Vermögenswerte auf Verlangen zurückzugeben. Bei so etwas wie einem Schließfach, bei dem die Einrichtung den Inhalt nicht kennt, kann der Verwahrbeleg eine Haftungsfreistellung enthalten. Wenn etwas im Safe beschädigt ist, ist die Bank nicht verantwortlich, da sie den Inhalt nicht kontrollieren kann.
Dieses Dokument schafft eine treuhänderische Pflicht seitens der Institution. Es ist dafür verantwortlich, angemessene Maßnahmen zum Schutz der eingelagerten Vermögenswerte zu ergreifen. Dies kann die Verwendung von Sicherheitsmaßnahmen, eindeutigen Identifizierungscodes zum Verhindern des unbefugten Zugriffs und anderer von der Branche empfohlener und durchgeführter Schritte umfassen. Wenn das Institut das Vermögen nicht schützt, kann es rechtlich haftbar gemacht und auf Schadensersatz verklagt werden, um das Vermögen zu ersetzen oder den Eigentümer für den Wertverlust zu entschädigen.
Solange sich das Vermögen in Verwahrung befindet, sollte der Eigentümer die Quittung aufbewahren. Es ist ratsam, Belege, die Einzahlungen, verwahrte Vermögenswerte und ähnliche finanzielle Aktivitäten dokumentieren, an einem Ort aufzubewahren. Wenn ein Eigentümer stirbt, ist es einfacher, alle seine Vermögenswerte zu lokalisieren und sicherzustellen, dass sie als Teil des Nachlasses gezählt werden. Der Aufbewahrungsbeleg kann auch im Todesfall von Bedeutung sein, da die Einrichtung ihn möglicherweise zusammen mit einer Sterbeurkunde sehen möchte, bevor sie die Vermögenswerte freigibt.
Wenn ein Finanzinstitut nicht automatisch einen Aufbewahrungsbeleg ausstellt, kann der Kunde einen anfordern. Es ist auch möglich, ein Duplikat oder eine Ersatzkopie anzufordern. Die Einrichtung kann hierfür eine Gebühr erheben. Wenn Banken verkaufen oder mit anderen fusionieren, sollten alle verwahrten Vermögenswerte reibungslos übertragen werden. Kunden sollten eine Benachrichtigung über das neue Eigentum mit neuen Kontaktinformationen erhalten.